Overigens is de wet een omzetting van de Europese richtlijn 97/308/EEG. Wanneer kredietinstellingen en financiële instellingen worden gebruikt voor het witwassen van geld, kunnen de soliditeit en stabiliteit van de betrokken instelling en het vertrouwen in het financiële stelsel als geheel immers ernstig in gevaar komen zodat het vertrouwen van het publiek verloren gaat.
Par ailleurs, la loi est une transposition de la directive européenne CE/97/308/CEE considérant notamment que l'utilisation des établissements de crédit et des institutions financières pour le blanchiment de capitaux risque de compromettre gravement la stabilité et la solidité de l'établissement ou de l'institution en question, ainsi que la fiabilité du système financier en général, qui perdrait ainsi la confiance du public.