Traduction de «Prime credit risk » (Anglais → Français) :

TERMINOLOGIE

prime credit risk
risque présenté par les emprunteurs de premier ordre

prime credit
crédit de première catégorie

credit risk policy application | utilise credit risk policy | apply a credit risk policy | apply credit risk policy
appliquer la politique relative au risque de crédit

credit risk controller | financial risk analyst | assistant credit risk specialist | credit risk analyst
analyste Know Your Customer | analyste prêt bancaire | analyste de risques crédits | analyste engagements bancaires

financial risk [ credit risk | default risk | exchange risk | foreign exchange rate risk | interest rate risk | liquidity risk | loan risk | macroprudential risk | market risk | sovereign risk | systematic risk | systemic risk ]
risque financier [ risque de change | risque de crédit | risque de défaillance | risque de liquidité | risque de marché | risque de taux d'intérêt | risque macroprudentiel | risque souverain | risque systématique | risque systémique ]

credit risk | customer risk | capital risk | lending risk
risque de crédit | risque crédit

credit risk [ counterparty risk | default risk | credit exposure | lending risk ]
risque de crédit [ risque bancaire | risque crédit ]

credit risk management | risk management
gestion du risque de crédit | gestion de risques | gestion des risques | administration des risques

entity's maximum credit risk exposure [ maximum credit risk exposure ]
risque de crédit maximal de l'entité [ risque de crédit maximal ]

assess credit risk | assess loan risk | assess homeowner's loan risk | assess mortgage risk
évaluer un risque hypothécaire

TRADUCTIONS EN CONTEXTE

There is no question that the sub-prime mortgage problem that occurred in the United States, which grew out of government regulations and changes in law that occurred in the last part of the Clinton years, had a significant impact on the growth of credit risk in the housing market.
Il ne fait aucun doute que le problème des prêts hypothécaires à haut risque survenu aux États-Unis, qui découlait de la réglementation gouvernementale et des lois qui ont été modifiées dans les dernières années de l'administration Clinton, a eu d'importantes répercussions sur la hausse du risque de crédit dans le marché immobilier.

20. Recognises that neither hedge funds nor private equity are the cause of the current financial turmoil; supports the international consensus expressed by the Commission, Member States, the European Central Bank, the Financial Stability Forum, the (IOSCO) and others that it will take time to understand the full causes and effects of the sub-prime turmoil and that a hasty legislative response would be a mistake; notes, however, that a lack of comprehension of complex products and ratings has been exposed and that measures to ensure better understanding, visibility of processes and notation for different types of risk, such as liquidity and complexity, as well as credit worthiness, should be developed as soon as possible;
20. reconnaît que ni les fonds spéculatifs, ni les prises de participations privées ne sont à l'origine des troubles financiers actuels; appuie l'unanimité internationale exprimée par la Commission, les États membres, la Banque centrale européenne, le Forum de stabilité financière, l'OICV et d'autres instances, selon lesquels il faudra du temps pour comprendre intégralement les causes et les effets de la crise des sub-primes et une réaction législative précipitée serait une erreur; observe cependant que la crise a révélé un manque de compréhension de produits et de notations complexes et qu'il convient d'élaborer dans les meilleurs délais des mesures visant à améliorer la compréhension, la visibilité des processus et la notation pour différents types de risques, tels que la liquidité et la complexité, ainsi que la solvabilité;

Question No. 226 Hon. Roy Cullen: With regard to collateralized debt obligations (CDO’s) and the sub-prime mortgage credit crisis in the North American financial sector: (a) in 2007, was the Office of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI) aware of the exposure of financial institutions in Canada to CDO’s, and specifically sub-prime mortgages; (b) when it became aware of the exposure of Canadian banks to sub-prime mortgages, how did OSFI evaluate the risk of these CDO’s in the context of the solvency, liquidity and stability of Canada’s financial institutions; (c) did OSFI undertake any sensitivity analysis to assess the impact of factors such as interest rate changes, economic slowdown or job losses and property market declines on the viability of sub-prime mortgages; (d) were CDO’s adequately secured or insured by Canada’s chartered banks, and were these CDO instruments appropriately rated by the rating agencies; (e) given the recent losses or write downs by chartered Canadian banks, what action is the OSFI taking to safeguard Canada’s financial sector, its depositors and shareholders; and (f) what steps is the Minister of Finance taking to address this issue, and to ensure that this type of situation does not occur again?
Question n 226 L'hon. Roy Cullen: En ce qui concerne la crise des titres garantis par des créances (TGC) et des prêts hypothécaires à risque dans le secteur financier nord-américain: a) en 2007, le Bureau du surintendant des institutions financières (BSIF) était-il au courant des risques que posent pour les institutions financières canadiennes les TGC et, en particulier, les prêts hypothécaires à risque (PHR); b) quand il a su que les banques canadiennes s’exposaient à des risques concernant les PHR, comment le BSIF a-t-il évalué le risque que posent ces TGC dans le contexte de la solvabilité, la liquidité et la stabilité des institutions financières canadiennes; c) le BSIF a-t-il effectué une analyse de sensibilité pour évaluer l’incidence de facteurs tels les variations des taux d’intérêt, le ralentissement économique ou les pertes d’emplois et la baisse du marché immobilier sur la viabilité des PHR; d) les TGC ont-ils été suffisamment garantis ou assurés par les banques à charte canadiennes, et ces instruments ont-ils été correctement évalués par les agences de cotation; e) étant donné les pertes et les dépréciations déclarées récemment par les banques à charte canadiennes, quelles mesures le BSIF entend-il prendre pour protéger le secteur financier canadien, ses déposants et ses actionnaires; f) quelles mesures le ministre des Finances entend-il prendre pour gérer cette situation et s’assurer qu’elle ne se reproduise pas?

The coke will know doubt be more real than the money we use to buy it. In an effort to prevent a rout on the Canadian dollar and a decrease in our credit rating, the Minister of Finance, the Prime Minister and other members of cabinet have been trotting around the world trying to convince our creditors that we are still a good credit risk.
Dans un effort pour éviter la débandade du dollar canadien et la baisse de notre cote de crédit, le ministre des Finances, le

In the front page of today's The Globe and Mail, someone made a comment yesterday about all these big sales to private equity funds of major businesses, and so on in Canada, in particular, linking it to ``the lending mania'' and the willingness of institutions, including banks, to extend credit to less than prime-type risks or prime-type interest, and that this is the real problem we should be focusing on.
À la une de l'édition d'aujourd'hui du journal The Globe and Mail, on rapporte que quelqu'un a parlé hier de toutes ces ventes massives aux capitaux à risque privé de grandes entreprises au Canada, ce qui nous ramène à cette frénésie du prêt et à la volonté des institutions, y compris des banques, d'accorder du crédit à des risques et des taux d'intérêt moins que préférentiels, et ce serait là-dessus que notre comité devrait se concentrer.

Canada has prime-plus-eight loans for some commercial real estate, some credit card transactions, and for other instances where there is insufficient collateral or where the bank judges that the risk is that much higher.
On trouve au Canada des prêts au taux préférentiel plus 8 p. 100 pour certains immeubles commerciaux, certaines transactions réalisées à l'aide de cartes de crédit et dans d'autres cas où les garanties sont insuffisantes ou lorsque la banque estime que le risque est à ce point élevé.