People who have several payments to make do not always manage to pay off their balance and if they have excessive interest rates of 29.9 per cent, with the balance every month, often the amount of purchases and the interest will be almost the same, so the consumer could end up paying about 100 per cent interest, even though that is in violation of our Criminal Code.
On peut penser que ceux qui ont plusieurs paiements à faire ne réussissent pas toujours à acquitter leur solde en entier et que, à l'heure actuelle, si on accumule des taux d'intérêt excessifs de 29,9 p. 100, avec le solde de chaque mois, souvent le montant des achats et celui des intérêts sera sensiblement le même, on finirait donc avec à peu près 100 p. 100 d'intérêt, même si c'est contraire à notre Code criminel.