If the Quebec model is not the model provinces choose to follow, by having consumer protection legislation govern the scheme, then the model of having the public utilities board review rates of interest that can be charged by payday loan associations, which survive this document, would be very preferable.
Si les provinces ne retiennent pas le modèle du Québec avec sa loi sur la protection des consommateurs qui régit ces pratiques, le modèle qui consiste à soumettre à l'examen des commissions de services publics les taux d'intérêt pouvant être exigés par les associations de prêteurs sur salaire, qui survivront à ce document, serait préférable.