Vertaling van "higher-risk borrowers using higher-priced lending " (Engels → Frans) :

We also identified that in Canada there appears to be some reluctance to provide financing to higher-risk borrowers using higher-priced lending, recognizing the risk with more innovative financing practices, whereas in the United States there appears to be a much broader range of risk accepted, with appropriate reward offered through the pricing mechanism of the loan.
Nous avons signalé également qu'au Canada, il semble y avoir de la réticence à consentir des prêts aux entreprises à plus grand risque en leur fixant des taux plus élevés et en adoptant ainsi des pratiques de financement plus innovatrices pour reconnaître le risque, tandis qu'aux États-Unis ont semble prêt à accepter le risque dans un beaucoup plus grand de formes, en comptant sur un rendement approprié grâce au mécanisme d'établissement des prix du prêt.

26. Considers that lenders are more likely to enter a market if national rules allow them to offer early repayment terms at a price proportionate to costs or to vary interest rates in line with market conditions and risk and that restrictions in these aspects are likely to impair the development of the market in terms of funding, new products and lending to higher-risk borrowers;
26. considère que les prêteurs sont davantage susceptibles d'entrer sur un marché si les règles nationales leur permettent d'offrir des conditions de remboursement anticipé à un prix proportionné aux coûts ou de faire varier les taux d'intérêt conformément aux conditions du marché et aux risques, et que les restrictions en la matière sont de nature à compromettre le développement du marché en termes de financement, de nouveaux produits et de prêts à des emprunteurs présentant un risque plus élevé;

26. Considers that lenders are more likely to enter a market if national rules allow them to offer early repayment terms at a price proportionate to costs or to vary interest rates in line with market conditions and risk and that restrictions in these aspects are likely to impair development of the market in terms of funding, new products and lending to higher-risk borrowers;
26. considère que les prêteurs sont davantage susceptibles d'entrer sur un marché si les règles nationales leur permettent d'offrir des conditions de remboursement anticipé à un prix proportionné aux coûts ou de varier les taux d'intérêt conformément aux conditions du marché et aux risques, et que les restrictions en la matière sont de nature à compromettre le développement du marché en termes de financement, de nouveaux produits et de prêts à des emprunteurs présentant un risque plus élevé;

(78) As regards the capital asset pricing model, which is used in the central study provided by WestLB to justify the remuneration of 0,6 %, Bdb submitted its own external study, which arrives at returns on equity of 12,21 % (on the basis of the normal risk premium on the German market for the period 1982 to 1991) and 14,51 % (on the basis of a higher expected risk premium), these figures being higher than the ones provided by WestLB.
(78) Le Bundesverband deutscher Banken a fourni une expertise extérieure du "Capital asset pricing model" appliqué dans l'expertise de la WestLB pour justifier la rémunération de 0,6 % du capital. Cette étude aboutit à un taux de rendement des capitaux propres respectivement de 12,21 % (en utilisant le taux d'augmentation des risques en vigueur sur le marché allemand pendant la période 1982-1991) et de 14,51 % (en s'appuyant sur une majoration pour risque escompté supérieure), un résultat supérieur à la valeur avancée par la WestLB.