Traduction de «marketing payment services division » (Anglais → Français) :

TERMINOLOGIE

C1 | Marketing Payment Services Division
C1 | Division Marketing Services des paiements

Marketing Payment Services Division | C1
Division Marketing Services des paiements [ C1 ]

Directive (EU) 2015/2366 on payment services in the internal market | Payment Services Directive 2 | Second Payment Services Directive | PSD2 [Abbr.]
deuxième directive sur les services de paiement | Directive (UE) 2015/2366 concernant les services de paiement dans le marché intérieur | directive sur les services de paiement 2 | DSP2 [Abbr.]

Directive on payment services in the internal market | Payment Services Directive | PSD [Abbr.]
Directive sur les services de paiement | DSP [Abbr.]

International Market Services Division
Division des services aux marchés internationaux

Transfer Payment Services and Accountability Division
Division des services de paiement de transfert et de la responsabilisation

Market Intelligence and Technology Opportunities Service Division
Division du service des renseignements commerciaux et des possibilités technologiques

Marketing Postal Services Main Division [ MP ]
Division principale Marketing Services postaux [ MP ]

TRADUCTIONS EN CONTEXTE

Introduction of strict security requirements for the initiation and processing of electronic payments and the protection of consumers' financial data; Opening the EU payment market for companies offering consumer or business-oriented payment services based on the access to information about the payment account – the so called "payment initiation services providers" and "account information services providers"; Enhancing consumers’ rights in numerous areas, including reducing the liability for non-authorised payments, introducing an unconditional ("no questions asked") refund right for direct debits in euro; and Prohibition of surcharging (additional charges for the right to pay e.g. with a card) whether the payment instrument is used in shops or online.
la mise en place d'exigences de sécurité strictes pour l’initiation et le traitement des paiements électroniques et la protection des données financières des consommateurs; l’ouverture du marché des paiements de l’Union aux entreprises qui offrent des services de paiement aux consommateurs ou aux entreprises fondés sur l’accès aux données des comptes de paiement, à savoir les «prestataires de services d’initiation de paiement» et les «prestataires de services d’information sur les comptes»; le renforcement des droits des consommateurs dans de nombreux domaines, notamment la réduction de la responsabilité en cas de paiements non autorisés, qui introduit un droit au remboursement inconditionnel («sans aucune question») pour les prélèvements en euros; et l’interdiction de facturer des suppléments (frais supplémentaires pour le paiement par carte, par exemple), que l’instrument de paiement soit utilisé en magasin ou en ligne.

The revised Payment Services Directive (known as PSD2) brings a number of new important elements and improvements to the EU payment market.
La directive révisée sur les services de paiement (dite «PSD2», selon son acronyme anglais) apportera au marché des paiements de l’UE nombre d’innovations et d’améliorations importantes.

– having regard to Directive 2007/64/EC of the European Parliament and of the Council of 13 November 2007 on payment services in the internal market (Payment Services Directive),
– vu la directive 2007/64/CE du Parlement européen et du Conseil du 13 novembre 2007 concernant les services de paiement dans le marché intérieur (ci-après dénommée «directive relative aux services de paiement»),

– having regard to Directive 2007/64/EC of the European Parliament and of the Council of 13 November 2007 on payment services in the internal market (Payment Services Directive),
— vu la directive 2007/64/CE du Parlement européen et du Conseil du 13 novembre 2007 concernant les services de paiement dans le marché intérieur (ci-après dénommée "directive relative aux services de paiement"),

- having regard to the Directive 2007/64/EC of the European Parliament and of the Council of 13 November 2007 on payment services in the internal market (Payment Services Directive),
— vu la directive 2007/64/CE du Parlement européen et du Conseil du 13 novembre 2007 concernant les services de paiement dans le marché intérieur (directive sur les services de paiement),

- having regard to the Directive 2007/64/EC of the European Parliament and of the Council of 13 November 2007 on payment services in the internal market (Payment Services Directive),
– vu la directive 2007/64/CE du Parlement européen et du Conseil du 13 novembre 2007 concernant les services de paiement dans le marché intérieur (directive sur les services de paiement),

The Payment Services Directive 2007/64/EC – proposed in December 2005 (IP/05/1514) and now published in the Official Journal (No. L 319) – aims to guarantee fair and open access to payments markets and to increase consumer protection.
La directive 2007/64/CE sur les services de paiement – proposée en décembre 2005 (IP/05/1514) et désormais publiée au Journal officiel (L 319) – vise à garantir un accès équitable et ouvert aux marchés des paiements et à renforcer la protection des consommateurs.

At the same time, a questionnaire is planned which will focus on the potential problems for employees (e.g. diverging laws and legal responsibilities, relocation of services, monitoring and abuse) and consumers (availability of information, liability, confidence in markets and suppliers), but also on the positive effects an internal market in services would have (lower prices, improved employment opportunities, new division of labour within the EU, etc.).
Parallèlement, il est prévu un questionnaire centré sur les problèmes potentiels des salariés (par exemple, lois divergentes et responsabilités légales, délocalisation des services, surveillance et abus) et des consommateurs (disponibilité de l'information, responsabilité, confiance dans les marchés et les fournisseurs), mais également sur les effets positifs d'un marché unique des services (diminution des prix, meilleures possibilités d'emploi, nouvelle répartition du travail dans l'UE, etc.).

Yes, a comprehensive impact assessment has been made and is available through the Europa Internet site ( [http ...]
Elle conclue que si la priorité doit être donnée à l’autoréglementation pour la suppression des trois premières barrières identifiées (coût élevé pour l’économie du système de paiement en raison des difficultés d’utilisation et des carences des infrastructures et services de paiement de l’UE et des importantes différences dans l’efficacité des services de paiement dans le marché intérieur), le législateur communautaire n’en a pas moins un rôle considérable à jouer dans la suppression des obstacles juridiques et l’instauration de conditions de concurrence appropriées (barrières quatre et cinq).