In addition, for federally regulated financial institutions, the Office of the Superintendent of Financial Institutions’ guideline B-20 on residential mortgage underwriting practices and procedures limits the non-amortizing HELOC component of a residential mortgage to a maximum authorized loan-to-value ratio of 65 per cent.
De plus, conformément à la ligne directrice B 20 du Bureau du surintendant des institutions financières Canada, le BSIF, sur les pratiques et les procédures de souscription de prêts hypothécaires résidentiels, les institutions financières fédérales doivent limiter la composante de la MCBI non amortie d’un prêt hypothécaire résidentiel au ratio prêt-valeur maximum autorisé de 65 %.