Yet we see credit card rates at all-time highs of 19.5% to 20%. We understand there has to be a spread between the prime rate and the retail rate, but clearly when there is a spread close to 15% or 16% and in some cases 19% or 20% for a retail credit card, that really is usury.
Pourtant, les taux d'intérêts des cartes de crédit atteignent actuellement des taux records de 19,5 à 20 p. 100. Nous comprenons qu'il doit y avoir une différence de pourcentage entre le taux préférentiel et le taux au détail, mais lorsque cette différence est de 15 ou 16 p. 100 et, dans certains cas, de 19 ou 20 p. 100 pour une carte de crédit à la consommation, il s'agit bel et bien d'usure.