Vertaling van "re-insurance contracts must " (Engels → Frans) :

TERMINOLOGIE

insurance contract [ insurance policy ]
contrat d'assurance [ police d'assurance ]

buy insurance [ contract insurance | contract assurance | effect insurance | effect assurance | take out insurance | take out assurance ]
s'assurer [ souscrire une assurance | contracter une assurance ]

contract of insurance | insurance contract
contrat d'assurance

insurance contracts,other than life insurance contracts
contrats d'assurance autres que des contrats d'assurance-vie

contract of liability insurance [ liability insurance contract ]
contrat d'assurance de responsabilité

contract of marine insurance [ marine insurance contract ]
contrat d'assurance maritime

contract of marine insurance | marine insurance contract
contrat d'assurance maritime

buy insurance | take out insurance | insure | contract insurance
s'assurer | souscrire une assurance | contracter une assurance | prendre une assurance

insurance contract portfolio | insurance portfolio | insurance policy portfolio
portefeuille de contrats d'assurance

insurance policy | insurance contract | policy
contrat d'assurance

IN-CONTEXT TRANSLATIONS

[50] The "characteristic" performance is what constitutes the centre of gravity of the contract, basically that which must be paid for depending on the type of contract - the obligation to transfer property in a sales contract, to provide a service in a service contract, to transport in a contract of carriage, to insure in an insurance contract, and so on.
[50] La «prestation caractéristique » est celle qui constitue le centre de gravité du contrat, en principe celle pour laquelle le paiement est dû, c'est à dire, selon les différentes catégories de contrats, l'obligation de transférer la propriété dans le contrat de vente, celle de fournir un service dans le contrat de service, de transporter dans le contrat de transport, d'assurer dans le contrat d'assurance, etc.

‘insurance distribution’ means the activities of advising on, proposing, or carrying out other work preparatory to the conclusion of contracts of insurance, of concluding such contracts, or of assisting in the administration and performance of such contracts, in particular in the event of a claim, including the provision of information concerning one or more insurance contracts in accordance with criteria selected by customers through a website or other media and the compilation of an insurance product ranking list, including price and product comparison, or a discount on the price of an insurance contract, when the customer is able to directly or indirectly conclude an insurance contract using a website or other media.
«distribution d’assurances», toute activité consistant à fournir des conseils sur des contrats d’assurance, à proposer des contrats d’assurance ou à réaliser d’autres travaux préparatoires à leur conclusion, à conclure de tels contrats, ou à contribuer à leur gestion et à leur exécution, notamment en cas de sinistre, y compris la fourniture d’informations sur un ou plusieurs contrats d’assurance selon des critères choisis par le client sur un site internet ou par d’autres moyens de communication et l’établissement d’un classement de produits d’assurance comprenant une comparaison des prix et des produits, ou une remise de prime, lorsque le client peut conclure un contrat directement ou indirectement au moyen d’un site internet ou d’autres moyens de communication.

This Directive should apply to persons whose activity consists of the provision of information on one or more contracts of insurance in response to criteria selected by the customer, whether via a website or other media, or the provision of a ranking of insurance products or a discount on the price of an insurance contract when the customer is able to directly or indirectly conclude an insurance contract at the end of the process.
La présente directive devrait s’appliquer aux personnes dont l’activité consiste à fournir des informations sur un ou plusieurs contrats d’assurance en réponse à des critères sélectionnés par un client, via un site internet ou par d’autres moyens de communication, ou à fournir un classement de produits d’assurance, ou une remise sur le prix d’un contrat d’assurance lorsque le client est en mesure de conclure directement ou indirectement un contrat d’assurance à la fin du processus.

The aid must not be limited to insurance provided by a single insurance company or group of companies, or be made subject to the condition that the insurance contract be taken out with a company established in the Member State concerned.
L'aide n'est pas limitée aux assurances proposées par une seule société ou un seul groupe de sociétés et n'est pas non plus subordonnée à la condition que le contrat d'assurance soit conclu avec une société établie dans l'État membre en cause.

For the purpose of this point the excess of any repayment or partial repayment made by the life insurer before the maturity of the life insurance contract as well as the excess of any amount paid out by the life insurer over the sum of the payments made to the life insurer under the same life insurance contract, shall be considered to be a benefit from a life insurance contract.
Aux fins de l'application du présent point, on considère comme prestation versée au titre d'un contrat d'assurance-vie le surplus de tout paiement ou paiement partiel effectué par l'assureur-vie avant la date d'échéance du contrat d'assurance-vie ainsi que le surplus de tout montant versé par l'assureur-vie par rapport à la somme de tous les versements effectués en faveur de l'assureur-vie au titre du même contrat d'assurance-vie.

Insurers are obliged to accept a customer who wishes to conclude an insurance contract (open enrolment), cannot terminate the policy against the will of the insured (lifetime cover) and must apply the same premium for a given insurance policy regardless of the risk (age, health status) represented by the insured.
Les assureurs sont tenus d'accepter le client qui souhaite conclure un contrat d'assurance (souscription ouverte), ne peuvent résilier le contrat contre la volonté de l'assuré (couverture à vie) et doivent appliquer la même prime à une police d'assurance donnée quel que soit le risque (âge, état de santé) que représente l'assuré.

The Directive states, inter alia, that the insurance contract must mention the right of the insured person to have recourse to an alternative dispute settlement procedure.
Elle établit, entre autres, que le contrat d’assurance doit indiquer le droit de l’assuré de recourir à de nouvelles procédures de règlement des litiges.

bring their reinsurance arrangements into line with the Treaty (re-insurance contracts must be accessible to all insurance and reinsurance companies in the European Union and not restricted to other mutual societies).
adapter leur système de réassurance aux dispositions du traité (les contrats de réassurance doivent être accessibles à toutes les entreprises d'assurance et de réassurance de l'Union, et non limités aux seules sociétés faisant partie de la mutualité).

These principles are (1) community rating: the same charges paid by all adults for the same level of benefits (2) open enrolment: health insurance companies must accept anyone under 65 who wishes to join, regardless of age, sex or health status; and (3) lifetime coverage: contracts can not be renounced by the insurer.
Ces principes sont les suivants: (1) tarification commune: tous les adultes paient la même chose pour le même niveau de prestations; (2) souscription ouverte: les assureurs maladie doivent accepter toute personne qui souhaite s'affilier, indépendamment de l'âge, du sexe ou de l'état de santé; et (3) couverture à vie: les contrats ne peuvent être dénoncés par les assureurs maladie.

* to meet the prudential and financial requirements set out in the insurance Directives (adequate technical provisions, solvency margin); * to separate insurance activities from their "social" activities, such as pharmacies, opticians, leisure and travel services, holiday homes and the leasing of conference facilities (principle of specialisation by insurance undertakings to protect the interests of insured parties from the risks associated with other activities); * to bring the portfolio transfer system into line with the provisions of the directives (when an insurance undertaking decides to sell or transfer a set of contracts to another insurance undertaking, it is vital, in the interest of the insured parties, that acquisition of the portfolio should not be restricted to other "mutuelles"); * to adapt their re-insurance system to the requirements of the Treaty (re-insurance contracts should be open to all insurance and re-insurance undertakings in the Union, rather than restricted to the companies within the "mutualité").
* respecter les exigences prudentielles et financières des directives assurances (provisions techniques adéquates, marge de solvabilité) ; * séparer les activités d'assurance des activités "œuvres sociales" qu'elles pratiquent telles que pharmacies, centres optiques, services de loisirs et de vacances, maisons de vacances et location de salles de réunion (principe de spécialisation des entreprises d'assurance pour protéger les intérêts des assurés des risques des autres activités) ; * adapter aux dispositions des directives le système de transferts de portefeuille (lorsqu'une entreprise d'assurance décide de vendre ou céder un ensemble de contrats à une autre entreprise d'assurance, il est essentiel, dans l'intérêt des assurés, que l'acquisition de ce portefeuille n'est pas limitée aux autres mutuelles) ; * adapter leur système de réassurance aux exigences du Traité (les contrats de réassurance devraient être ouverts à toutes les entreprises d'assurance et de réassurance de l'UE plutôt que réservés aux entreprises à l'intérieur de la Mutualité).