That was sort of the quid pro quo historically, and I get the sense that we've backed off a bit. Clearly, CMHC could in the urban world, for example, favour giving favourable mortgage insurance to those with houses that perhaps met R-2000 or that were more efficiently located from an environmental point of view, such as near a bus route or public transit so that they didn't need a car, which frees up more cash to pay off the mortgage.
Il est clair que la SCHL pourrait, en milieu urbain, par exemple, accorder une assurance hypothécaire plus favorable à ceux dont les maisons respectent la norme R-2000 ou dont les maisons sont situées à un endroit plus efficient du point de vue environnemental, notamment près du trajet d'un autobus ou d'un transport public de sorte qu'ils n'ont pas besoin d'une voiture, ce qui leur laisse davantage d'argent comptant pour rembourser leur hypothèque.