Traduction de «Financial services » (Anglais → Néerlandais) :

TERMINOLOGIE

Financial Services Regulator | Irish Financial Services Regulatory Authority | IFSRA [Abbr.]
IFSRA [Abbr.]

financial services
financiële diensten

financial services sales agent | investment broker | junior stock broker | securities broker
bankmedewerker effectenadministratie | bankmedewerkster effectenadministratie | effectenmakelaar | effectenverkoopster

DG Financial Stability, Financial Services and Capital Markets Union | Directorate-General for Financial Stability, Financial Services and Capital Markets Union
DG Financiële Stabiliteit, Financiële Diensten en Kapitaalmarktenunie | directoraat-generaal Financiële Stabiliteit, Financiële Diensten en Kapitaalmarktenunie

post office financial services [ postal-cheque service | post office banking ]
financiële dienst van de post [ postgirodienst | uitoefening van het bankbedrijf door de post ]

finance adviser | financial services manager | financial broker | financial services adviser
effectenmakelaar | hypotheekadviseur | financieel makelaar | hypotheekmakelaar

International Financial Service Centre | International Financial Services Centre | IFSC [Abbr.]
IFSC [Abbr.]

offer economic services | offer banking services | offer financial services
financiële diensten aanbieden

Management of financial circumstance
management van financiën

financial market [ financial activity | international financial market | securities market | International financial market(STW) | capital markets(UNBIS) ]
geldmarkt [ financiële activiteit | internationale geldmarkt ]

TRADUCTIONS EN CONTEXTE

i. to achieve an agreement that contains an ambitious yet balanced annex covering the provision of all types of financial services, in particular banking and insurance, that goes beyond the GATS annex on Financial Services and that fosters long-term sustainable growth in line with Europe 2020 Strategy goals; to aim at reinforcing the stability of the financial system and single financial institutions, guaranteeing full consistency with the post-crisis regulatory environment, and guaranteeing fair competition between financial services providers; to achieve an agreement that brings value and protection to European consumers in the form of upward convergence in financial regulation and of a broader choice of financial services; to aim at ensuring adequate protection for consumers, including data protection and right to privacy as well as the provision of understandable and correct information, which are indispensable to reduce the asymmetry of information;
i. tot een overeenkomst te komen die een ambitieuze maar evenwichtige bijlage bevat met betrekking tot de verlening van alle soorten financiële diensten, met name bankieren en verzekeringen, die verder gaat dan de GATS-bijlage met betrekking tot financiële diensten en die duurzame groei op de lange termijn bevordert, in overeenstemming met de doelstellingen van de Europa 2020-strategie; zich te richten op versterking van de stabiliteit van het financiële stelsel en afzonderlijke financiële instellingen, met garantie van volledige consistentie met het regelgevingskader van na de crisis en met garantie van eerlijke concurrentie tussen aanbieders van financiële diensten; tot een overeenkomst te komen die de Europese consument waarde en bescherming oplevert in de vorm van opwaartse convergentie in de financiële regelgeving en een ruimer assortiment aan financiële diensten; te streven naar afdoende bescherming van de consument, met inbegrip van gegevensbescherming en het recht op eerbiediging van de persoonlijke levenssfeer, alsook het verstrekken van begrijpelijke en juiste informatie, hetgeen onontbeerlijk is voor het verminderen van de asymmetrie van informatie;

i. to urge the negotiating parties to establish regulatory disciplines in the area of financial services going beyond the WTO’s GATS Annex on Financial Services, which already covers all TiSA parties as WTO members, as well as deeper commitments going beyond the sui generis Understanding on Commitments in Financial Services, which is not mandatory for WTO members and therefore only covers a very limited set of TiSA parties; to aim at including in the chapter of TiSA on financial services a prudential carve-out building on the version agreed in the Canada-EU Trade Agreement which steps up the carve-out laid down in Article 2(a) of the GATS Annex on Financial Services, which preserves the sovereign right of parties to adopt measures for prudential reasons, to the extent that these measures do not aim at escaping other commitments, with a view to ensuring that governments retain the ability to take necessary actions to maintain the stability and integrity of the financial system; to take action in order for the key elements of the Understanding, such as the specific provisions on data transfer and non-discriminatory access to clearing systems, to be taken over in TiSA, while improving the drafting of the Understanding to bring it in line with the exact current policy lines of the EU in these areas;
i. bij de onderhandelende partijen aan te dringen op het vaststellen van regels op het gebied van financiële diensten die verdergaan dan de GATS-bijlage van de WTO betreffende financiële diensten, die reeds door alle TiSA-partijen is ondertekend in hun hoedanigheid als leden van de WTO, alsook op hardere verbintenissen die verdergaan dan het unieke Memorandum van overeenstemming inzake verbintenissen betreffende financiële diensten, dat voor WTO-leden niet bindend is en derhalve slechts op een zeer beperkt aantal TiSA-partijen van toepassing is; te trachten om in het TiSA-hoofdstuk inzake financiële diensten een prudentiële uitzonderingsbepaling op te nemen die voortbouwt op de in de handelsovereenkomst tussen Canada en de EU overeengekomen versie waarmee de prudentiële uitzonderingsbepaling van artikel 2, onder a), van de GATS-bijlage betreffende financiële diensten wordt geïntensiveerd, waardoor het soevereine recht van de partijen om maatregelen op prudentiële gronden te nemen, wordt gehandhaafd, op voorwaarde dat deze maatregelen niet bedoeld zijn om zich niet aan andere verbintenissen te hoeven houden, teneinde ervoor te zorgen dat regeringen de mogelijkheid behouden de nodige maatregelen te treffen om de stabiliteit en integriteit van het financieel systeem te handhaven; ervoor te zorgen dat de belangrijkste onderdelen van het Memorandum, zoals de specifieke bepalingen betreffende de overdracht van gegevens en niet-discriminerende toegang tot verrekeningssystemen, in de TiSA worden opgenomen, waarbij de inhoud van het Memorandum wordt verbeterd om het volledig in overeenstemming te brengen met de huidige beleidslijnen van de EU op deze gebieden;

13. Stresses that, for the creation of an internal market for financial services for consumers and SMEs, the establishment of Community-wide competition and cross-border provision of financial services are among the basic preconditions; points out that lower prices, more choice and greater quality are what mainly follow from healthy competition between financial services providers; stresses that financial services directives favouring SMEs bring benefits only if there is effective competition between retail financial service providers;
13. benadrukt dat het scheppen van communicatie concurrentie op niveau en een grensoverschrijdend aanbod van financiële diensten tot de eerste vereisten behoren voor het scheppen van een interne markt voor financiële diensten voor consumenten en het MKB; herinnert eraan dat gezonde concurrentie tussen aanbieders van financiële diensten leidt tot lagere prijzen, meer keus en betere kwaliteit; benadrukt dat op het MKB gerichte richtlijnen inzake financiële diensten alleen voordelen opleveren indien er sprake is van daadwerkelijke concurrentie tussen retailaanbieders van dat soort diensten;

22. Recognises the great importance of financial service intermediaries (agents and brokers), in providing financial services from other Member States to consumers and SMEs; calls on the Commission to ensure a framework that will strengthen that industrial sector; reiterates that any framework for that sector must follow the principle 'same business, same risks, same rules', while avoiding an ill-adapted 'one-size-fits-all' approach; stresses that any provision for intermediaries must ensure legal certainty for agents and brokers, as well as the protection of consumers, for example from dubious sales practices; emphasises, furthermore, that rules should also be established for the training of financial services intermediaries and advertising and sales consultancies;
22. erkent de grote betekenis van financiële tussenpersonen (agenten en makelaars), bij het verlenen van financiële diensten uit andere lidstaten aan consumenten en het MKB; verzoekt de Commissie voor een kader te zorgen dat deze bedrijfstak sterker maakt; herhaalt dat ieder kader voor deze sector zich naar het principe "gelijke zaak, gelijk risico, gelijke regels" moet richten, en dat een slecht gedifferentieerde, alles over één kam scherende benadering moet worden vermeden; beklemtoont dat elke bepaling voor tussenpersonen agenten en makelaars juridische zekerheid moet garanderen en de bescherming van consumenten moet waarborgen, bijvoorbeeld tegen louche verkooppraktijken; benadrukt daarnaast dat er regels moeten worden ontwikkeld voor de opleiding van financiële tussenpersonen voor reclame en verkoopadviezen;

32. notes that too many EU citizens are excluded from basic financial services; concludes that well-functioning basic financial services should remain available and affordable to every EU citizen; asks the Commission to conduct a study on the accessibility of services such as bank accounts, cash machines, payment cards, and low-cost loans, and to promote best practices and experiences developed by financial institutions in providing such basic services;
32. merkt op dat te veel EU-burgers zijn uitgesloten van financiële basisvoorzieningen; komt tot de slotsom dat goed functionerende financiële basisdiensten voor elke Europese burger beschikbaar en betaalbaar moeten blijven; verzoekt de Commissie een studie te verrichten naar de toegankelijkheid van diensten als bankrekeningen, betaalautomaten, betaalkaarten en leningen tegen lage kosten en de beste praktijken en ervaringen te verbreiden die financiële instellingen bij de verlening van dergelijke basisdiensten hebben ontwikkeld;

Building on the Commission's White Paper on Financial Services, the results of the Commission's sector inquiry into retail banking and the interim report on business insurance, the Green Paper on Retail Financial Services sets out the overarching objectives of the Commission’s policy in the area of retail financial services, presents in more detail the actions necessary to bring the benefits of integrated EU financial market to users, and requests feedback from stakeholders on the direction being taken.
Het Groenboek bouwt voort op het Witboek over financiële diensten van de Commissie, de resultaten van het onderzoek van de Commissie naar de sector retailbanking, en het tussentijds verslag over verzekeringen voor bedrijven. Het geeft de algemene doelstellingen van het beleid van de Commissie op het terrein van financiële diensten voor consumenten aan, beschrijft meer gedetailleerd welke acties noodzakelijk zijn om de gebruikers in staat te stellen te profiteren van een geïntegreerde financiële EU-markt, en nodigt alle betrokken partijen uit om feedback te geven wat de gekozen beleidskoers betreft.

AGREES that, in conformity with the Council's Rules of Procedure and the relevant European Council's decisions, the format for meeting of the Ecofin Council will be Ministers accompanied by a delegation of 3 persons in the meeting room; AGREES that the Presidency may reflect on possibilities to ensure confidential deliberation in the context of the Ecofin Council; INVITES the EFC and the EPC, while respecting the Council's Rules of Procedure and the respective roles of the Coreper and the Commission, to ensure better coordination of their work. AGREES to monitor closely developments in risk capital financing and innovation through the following steps: Member States are invited to report on the national environments for risk capital in the context of their Lisbon National Reform Programme; the Financial Services Committee is invited to update its assessment on the existing obstacles for the further development of the European risk capital markets, and at least every second year, to report on the progress made on the key remaining barriers; the Commission is invited to study further the conditions for early stage venture capital investment in the EU with a view to future policy initiatives for SMEs, and to present best practices; the EIB and the EIF are invited to further develop their role in facilitating the development of financial products in segments where the private markets fail, including through concentrating on early stage and RD and innovation driven investments; the Commission and the ECB are invited to monitor and assess relevant institutional features that hinder the efficient functioning of the financial system, and to pursue efforts aimed at improving the financial market framework conditions; ENDORSES the attached key messages on the future energy policy for Europe, to be taken into account by the Commission when preparing the Action Plan for the 2007 Spring meeting of the European Council; and INVITES the EFC and EPC to continue their work on ...
KOMT OVEREEN dat, overeenkomstig het reglement van orde van de Raad en de besluiten van de Europese Raad in dezen, de samenstelling voor de bijeenkomsten van de Raad Ecofin zal bestaan uit de ministers, vergezeld door een delegatie van drie personen in de vergaderzaal; KOMT OVEREEN dat het voorzitterschap mogelijkheden mag overwegen om de vertrouwelijkheid van de beraadslagingen in het kader van de Raad Ecofin te waarborgen; VERZOEKT het EFC en het EPC om hun werk beter te coördineren, onder naleving van het reglement van orde van de Raad en met inachtneming van de rol van het Coreper en de Commissie; KOMT OVEREEN de ontwikkelingen in de financiering met risicokapitaal en in innovatie op de voet te volgen en neemt daartoe de volgende stappen: de lidstaten wordt verzocht verslag uit te brengen over het nationale klimaat voor risicokapitaal in de context van hun nationale hervormingsprogramma in het kader van het Lissabon-programma; het Comité financiële diensten wordt verzocht zijn evaluatie van de bestaande belemmeringen voor de verdere ontwikkeling van de Europese markten voor risicokapitaal bij te werken en minstens eens in de twee jaar verslag te doen van de vorderingen inzake de belangrijkste resterende barrières; de Commissie wordt verzocht om met het oog op toekomstige beleidsinitiatieven voor KMO's een verdere studie te maken van de voorwaarden voor investeringen van risicokapitaal in startende ondernemingen in de EU, en de beste praktijken bekend te maken; de EIB en het EIF wordt verzocht hun rol verder uit te bouwen op het gebied van het scheppen van de voorwaarden voor de ontwikkeling van financiële producten in segmenten waar de particuliere markten het laten afweten, onder meer door zich toe te leggen op investeringen in startende ondernemingen en in OO en innovatie; de Commissie en de ECB wordt verzocht institutionele kenmerken die het financieel stelsel beletten goed te functioneren, te bewaken en te evalueren en zich te blijven inspannen om de ...

The Financial Services Committee (FSC) was set up on 18 February 2003 by the Ecofin Council with a mandate to provide for cross-sectoral strategic reflection separate from the legislative process; to help to define the medium- and long-term strategy for financial services issues; to consider sensitive short-term issues; to assess progress and implementation; and to provide political advice and oversight on both internal issues (e.g. single market, including implementation of the Financial Services Action Plan) and external issues (e.g. WTO).
Het Comité Financiële Diensten (CFD) is op 18 februari 2003 door de Raad Ecofin opgericht en heeft de volgende taken gekregen: los van het wetgevingsproces, een sectoroverschrijdende strategische reflectie voeren, meehelpen met het vaststellen van de middellange- en langetermijnstrategie op het gebied van financiële diensten, nadenken over gevoelige kortetermijnkwesties, evalueren van de vorderingen en de uitvoering, beleidsadvies verstrekken en overzicht houden over zowel interne kwesties (bv. de interne markt, inclusief de uitvoering van het Actieplan financiële diensten) als externe kwesties (bv. de WTO).

The aim of the proposal is to ensure a high level of protection for consumers of retail financial services (e.g. insurance, banking and investment services) marketed by telephone, by electronic means such as the Internet or by mail, so as to encourage consumer confidence in such services and provide financial service suppliers with a clearly defined legal framework valid for distance selling throughout the Single Market without hindrance.
Het voorstel beoogt een hoog beschermingsniveau te garanderen voor de consumenten die per telefoon, elektronisch - bijvoorbeeld via het Internet, of via de post individuele financiële diensten (zoals bancaire, verzekerings- en investeringsdiensten) aankopen; het doel is het vertrouwen van de consumenten in dergelijke diensten te versterken en de leveranciers van financiële diensten een duidelijk wettelijk kader te bieden dat geldig is voor verkoop op afstand zonder belemmeringen in de hele interne markt.

These include: * the refusal of financial service providers to sell financial services to non-residents * limits imposed by host Member States on the range of services that can be offered (e.g. one Member State does not allow interest-bearing current accounts) * poor quality of service * lack of information and professional advice (particularly concerning the banking sector) * fraudulent activities of unregulated intermediaries (who often charge excessive fees and offer poor information concerning the products they sell) * difficulties in the enforcement of contracts (both national and cross-border) and interpretation of contracts * lack of harmonisation in taxation (it can be difficult to deduct contributions to life assurance or mortgage loan repayments in another Member State) * motor insurance coverage of victims of an accident involving a vehicle from another Member State but caused by a local vehicle (these fall outside the current green card system, and victims can encounter difficulties obtaining adequate compensation).
Deze omvatten: * weigering van verstrekkers van financiële diensten om financiële diensten te verkopen aan niet-ingezetenen; * door Lid-Staten voor ontvangst voorgeschreven grenzen voor het gamma diensten dat mag worden aangeboden (bij voorbeeld verbiedt een Lid-Staat rente op lopende rekeningen); * matige kwaliteit van de dienstverlening; * gebrek aan informatie en professioneel advies (met name betreffende de bancaire sector); * frauduleuze activiteiten van niet-erkende tussenpersonen (die dikwijls buitensporig hoge commissies heffen en weinig informatie bieden over de door hun aangeboden produkten); * moeilijkheden bij de eerbiediging van de contracten (zowel nationaal als grensoverschrijdend) en bij de interpretatie van de contracten; * gebrek aan belastingharmonisatie (het kan moeilijk zijn levensverzekeringspremies of aflossingen van hypotheekleningen af te trekken wanneer de desbetreffende contracten in een andere Lid-Staat zijn aangegaan); * schadeloosstelling van slachtoffers van een ongeval waarbij een voertuig van een Lid-Staat en een "bezoekend" voertuig uit een andere Lid-Staat zijn betrokken (deze situatie valt buiten het huidige stelsel van de groene kaart, en de slachtoffers kunnen moeilijkheden ondervinden bij het verkrijgen van een passende schadeloosstelling).