A defining characteristic of the informal economy is that workers face lower income, greater financial risk, lower standards of human development and greater levels of social exclusion compared to those who work in the formal economyAs outlined before, the pressure on companies to compete in an increasingly globalised economy has led to a downward trend in wages and operating costs.
Een van de typische kenmerken van de informele economie is dat werknemers minder inkomsten hebben, hogere financiële risico's lopen, zich minder goed kunnen ontplooien en vaker met sociale uitsluiting te kampen hebben dan degenen die in de formele economie werken. Zoals reeds gezegd, hebben bedrijven moeite om zich in een geglobaliseerde economie staande te houden en dit heeft tot een neerwaartse lijn in de lonen en operationele kosten geleid.