Traduction de «Mortgage credit lending » (Anglais → Néerlandais) :

TERMINOLOGIE

mortgage credit lending | mortgage loans
hypothecair-kredietverlening

mortgage bank [ building society | mortgage credit institution | real estate credit institution | savings and loan association ]
hypotheekbank [ grondkredietinstelling | instelling voor hypothecair krediet ]

Directive on credit agreements for consumers relating to residential immovable property | Mortgage Credit Directive | Mortgages Directive | MCD [Abbr.]
richtlijn hypothecair krediet | Richtlijn van het Europees Parlement en de Raad inzake woningkredietovereenkomsten

Green Paper - Mortgage Credit in the EU
Groenboek - Hypothecair krediet in de EU

real estate credit [ building loan | housing loan | loan on real estate | mortgage loan | housing finance(GEMET) | mortgage loans(UNBIS) ]
krediet op onroerende goederen [ bouwlening | grondkrediet ]

determine credit eligibility | determine mortgage worthiness | consult credit score | determine loan worthiness
kredietwaardigheid controleren

manage lending institution operations | manage savings institution operations | manage credit union operations | manage thrift institution operations
operaties van kredietunies overzien | operaties van kredietverenigingen overzien | operaties van kredietunies beheren | operaties van kredietverenigingen beheren

create loan policy | create loan scheme | create credit policy | create mortgage policy
kredietbeleid creëren | kredietbeleid opstellen

TRADUCTIONS EN CONTEXTE

- Day-to-day financial activities of ordinary citizens and businesses (e.g. insurance contracts, mortgage and business lending, credit card transactions, payment services, deposits, spot currency transactions etc.) are excluded from the FTT, in order to protect the real economy;
- courante financiële activiteiten van gewone burgers en bedrijven (bv. verzekerings­contracten, hypotheek- en bedrijfsleningen, creditcardtransacties, betalingsdiensten, deposito's, contante valutatransacties enz.) zijn van de FTT uitgesloten om de reële economie te beschermen;

RECALLS its conclusions of May 2006 on the Commission White Paper on the Financial Services Policy 2005-2010, where it welcomed "the initiatives proposed by the Commission, stressing that progress in the greater integration of retail markets is a challenge for 2005-2010 in order to strengthen competition and ensure an appropriate level of consumer protection; " STRESSES the importance of mortgage credit for both EU citizens and the economy at large and of tackling barriers in order to achieve greater integration of mortgage credit markets, so that EU consumers and mortgage lenders can take full advantage of the benefits of the Single Market; WELCOMES in that regard the Commission White Paper on the integration of EU mortgage credit markets; SUPPORTS the Commission's overarching goal of achieving competition and efficiency of EU mortgage credit markets and the four general objectives it has put forward to this end in the White Paper, namely: to facilitate the cross-border supply and funding of mortgage credit; to increase product diversity, combined with strong consumer protection and adequate financial stability; to improve consumer confidence and to facilitate customer mobility; RECOGNISES that the potential for integration is determined by a range of factors including culture, language and customer preferences, and that further integration is therefore likely to be supply driven rather than demand driven in the foreseeable future; ENCOURAGES the Commission to continue assessing the costs and benefits of the various policy options for achieving further integration, including as regards possible legislation for relevant areas in accordance with the "Better regulation" principles; WELCOMES the approach used by the Commission, which relies on a rigorous impact assessment of the various policy options for meeting the four general policy objectives, and in particular the ones that are crucial to improve consumer confidence and empowerment, and to improve the c ...
HERINNERT AAN zijn conclusies van 5 mei 2006 over het Witboek van de Commissie over het beleid op het gebied van financiële diensten (2005-2010) waarin hij de initiatieven van de kant van de Commissie verwelkomde, en benadrukte dat vorderingen op weg naar een grotere integratie van de retailmarkten een uitdaging zijn voor 2005-2010 als men het concurrentievermogen wil versterken en een adequaat niveau van consumentenbescherming wil waarborgen; BEKLEMTOONT het belang van hypothecair krediet voor de EU-burgers en de economie in het algemeen en van het wegnemen van hinderpalen voor een grotere integratie van de retailmarkten, waardoor consumenten en verstrekkers van hypothecair krediet de voordelen van de interne markt ten volle zullen kunnen benutten; VERWELKOMT in dit verband het Witboek van de Commissie over de integratie van de EU-markt voor hypothecair krediet; SPREEKT ZIJN STEUN UIT VOOR het overkoepelend doel van de Commissie, namelijk concurrerende en efficiënte EU-markten voor hypothecair krediet tot stand te brengen, alsmede voor de vier algemene doelstellingen die zij hiertoe in het Witboek aandraagt: de grensoverschrijdende aanbieding en financiering van hypothecair krediet vergemakkelijken; een grotere productdiversiteit met een betere consumentenbescherming en een adequate financiële stabiliteit combineren; het consumentenvertrouwen versterken en de cliëntmobiliteit vergemakkelijken; ONDERKENT dat de potentiële integratie afhankelijk is van factoren zoals cultuur, taal en consumentenvoorkeuren en dat de impuls voor verdere integratie vooralsnog dan ook eerder van de aanbodzijde dan van de vraagzijde lijkt te zullen uitgaan; MOEDIGT de Commissie ertoe AAN voort te gaan met het afwegen van de kosten en de baten van de verschillende beleidsopties voor de totstandbrenging van verdere integratie, zoals mogelijke wetgeving op daarvoor in aanmerking komende gebieden volgens de beginselen van betere regelgeving; IS INGENOMEN MET de door de Commissie gekoz ...

H. whereas creating access to client credit databases for mortgage service providers in case of cross-border lending is a crucial contribution to boosting competition in mortgage-based lending activity and creating a single European mortgage market,
H. overwegende dat het verlenen van gelijke toegang tot gegevensbanken voor klantenkrediet aan hypotheekverstrekkers in geval van grensoverschrijdende leningen, een cruciale bijdrage levert aan het stimuleren van concurrentie op de hypotheekleningmarkt en de totstandbrenging van een enkele Europese hypotheekmarkt,

The Green Paper says the EU mortgage credit markets are poorly integrated, pointing out the lack of cross-border lending and the variation in range of products from country to country. Previous endeavours have made it easier for banks to operate cross-border (for example, when setting up branches), but retail market integration is limited.
In het Groenboek wordt gesteld dat de hypothecairkredietmarkten van de EU slecht geïntegreerd zijn en worden het gebrek aan grensoverschrijdende kredietverstrekking en het afwijkend productaanbod in de verschillende landen vermeld. Eerdere inspanningen hebben het voor banken gemakkelijker gemaakt om grensoverschrijdend te werken (bijvoorbeeld bij het oprichten van filialen), maar de integratie van de kleinhandelsmarkt is beperkt.

F. whereas consumers need to have access to the fullest and simplest information possible, provided on a case-by-case basis in standard forms lending themselves to comparative study across Member States, in order to enable them to exercise their freedom of choice more effectively when taking out mortgage credit on a cross-border basis,
F. overwegende dat de consument toegang moet hebben tot zo volledig en helder mogelijke informatie, die in elk specifiek geval in standaardvorm moet worden verstrekt, zodat een vergelijking kan worden gemaakt tussen de verschillende lidstaten en de consument zijn keuzevrijheid doelmatig kan uitoefenen wanneer hij een hypothecair krediet afsluit op grensoverschrijdende basis,

| (4)Unbound, except as indicated in the horizontal section under (i) and (ii) and subject to the following specific limitations:BG: For Banking services as listed below:acceptance of deposits and other repayable funds from the public,lending, such as consumer credit, mortgage credit, factoring and financing of commercial transactionspayment and money transmission services,guarantees, excluding guarantees of the State Treasury,financial leasing:unbound, except as in (3) above.FR: Sociétés d'investissement à capital fixe: condition of nationality for the president of the Board of Directors, the Directors-General and no less than two thirds of the administrators, and also, when the securities firm has a Supervisory Board or Council, for the members of such board or its Director-General, and no less than two thirds of the members of the supervisory Council.EL: credit institutions should name at least two persons who are responsible for the operations of the institution.
| 4)Niet geconsolideerd, behalve waar aangegeven in de horizontale afdeling onder (i) en (ii) en met de volgende specifieke beperkingen:BG: Voor onderstaande bankdiensten:aanvaarding van deposito’s en andere terugbetaalbare fondsen van het publiek; leningen, waaronder consumptieve en hypothecaire kredieten, factoring en financiering van commerciële transacties; betalingsverkeer en de overmaking van geld; schatkistgaranties; financiële leasing:Geen, behalve zoals beschreven onder 3).FR: Sociétés d’investissement à capital fixe: nationaliteitsvereiste voor de voorzitter van de raad van bestuur, de directeuren-generaal en minstens twee derde van de administrateurs, alsmede, wanneer de beleggingsmaatschappij een raad van toezicht heeft, voor de leden van deze raad of de voorzitter daarvan, en minstens twee derde van de leden van de raad van toezicht.EL: Kredietinstellingen moeten ten minste twee personen aanwijzen die verantwoordelijk zijn voor de activiteiten van die instellingen.

(v)acceptance of deposits and other repayable funds from the public(vi)lending of all types, including consumer credit, mortgage credit, factoring and financing of commercial transaction(vii)financial leasingMT: not committed.PL: not committed.RO: not committed (viii)all payment and money transmission services, including credit, charge and debit cards, travellers cheques and bankers draftsMT: not committed.
(v)Aanvaarding van deposito’s en andere terugbetaalbare fondsen van het publiek(vi)Alle soorten leningen, waaronder consumentenkrediet en hypotheken, factoring en financiering van commerciële transacties(vii)Financiële leasingMT: Geen verbintenissen.PL: Geen verbintenissen.RO: Geen verbintenissen (viii)Alle betalings- en geldovermakingsdiensten, met inbegrip van krediet- en betaalkaarten, reischeques en bankwissels.MT: Geen verbintenissen.

(vi) Lending of all types, including consumer credit, mortgage credit, factoring and financing of commercial transaction;
vi) alle soorten leningen, waaronder consumentenkrediet en hypotheken, factoring en financiering van commerciële transacties;