La criminalité touchant les cartes de paiement est très diversifiée: utilisation abusive de cartes volées, modification des données imprimées sur la carte, modification des données contenues sur la piste magnétique, usage de maquettes de cartes pour imiter, en association avec des commerçants complices, les fonctions d'une vraie carte (cartes vierges) et contrefaçons intégrales.
De criminaliteit met kredietkaarten bestrijkt een breed terrein: misbruik van gestolen kaarten, verandering van de in de kaart gestanste gegevens, verandering van de gegevens op de magneetstrip, gebruik van onbewerkte kaarten waarmee in samenwerking met criminele handelaars een kredietkaart wordt nagebootst ("white plastics") en volledige vervalsingen.