Vertaling van "Principes anti-blanchiment de Wolfsberg " (Frans → Nederlands) :

TERMINOLOGIE

principes anti-blanchiment de Wolfsberg
principes van Wolfsberg voor de bestrijding van het witwassen van geld

IN-CONTEXT TRANSLATIONS

Les personnes énumérées au paragraphe 1 doivent, en matière de connaissances professionnelles, satisfaire aux conditions suivantes : 1° être au moins titulaire d'un certificat de l'enseignement secondaire supérieur, délivré conformément à un décret de la Communauté française, de la Communauté flamande ou de la Communauté germanophone ou être au moins titulaire d'un diplôme étranger considéré, en vertu de la législation applicable ou par l'autorité compétente comme équivalent; 2° posséder une connaissance théorique suffisante des matières suivantes : a) le marché belge du crédit à la consommation; b) la législation relative au crédit à la consommation, aux pratiques du marché et à la protection des consommateurs; c) les principes de base des régimes matrimoniaux; d) les différents types de crédit à la consommation; e) le processus d'évaluation de la solvabilité du consommateur; f) la conclusion et l'exécution du contrat de crédit à la consommation; g) les normes déontologiques, les procédures internes et le code de conduite du secteur; h) la législation anti-blanchiment.
De personen opgesomd in paragraaf 1, moeten inzake beroepskennis voldoen aan volgende voorwaarden : 1° minstens houder zijn van een overeenkomstig een decreet van de Vlaamse, de Franse of de Duitstalige Gemeenschap toegekend getuigschrift van hoger middelbaar onderwijs of minstens houder zijn van een buitenlands diploma dat krachtens de toepasselijke wetgeving of door de bevoegde autoriteit als gelijkwaardig wordt beschouwd; 2° een voldoende theoretische kennis bezitten van de volgende materies : a) de Belgische markt inzake consumentenkrediet; b) de wetgeving met betrekking tot het consumentenkrediet, de marktpraktijken en de consumentenbescherming; c) de basisprincipes van de huwelijks-vermogensstelsels; d) de verschillende soorten van consumentenkrediet; e) de beoordeling van de kredietwaardigheid van de consument; f) het sluiten en de uitvoering van de overeenkomst inzake consumentenkrediet; g) de bedrijfsethiek, interne procedures en gedragscode van de sector; h) de witwaswetgeving.

CHAPITRE V. - Connaissances professionnelles requises pour les intermédiaires en crédit hypothécaire Art. 12. § 1 . L'intermédiaire et les responsables de la distribution, tels que visés à l'article VII. 181, § 1 , alinéa 1 , 1°, du CDE, ainsi que les membres de l'organe légal d'administration et le cas échéant les personnes chargées de la direction effective, tels que visés à l'article VII. 181, § 2, 1°, du CDE, doivent, en matière de connaissances professionnelles, satisfaire aux conditions suivantes : 1° être au moins titulaire d'un certificat de l'enseignement secondaire supérieur, délivré conformément à un décret de la Communauté française, de la Communauté flamande ou de la Communauté germanophone ou être au moins titulaire d'un diplôme étranger considéré, en vertu de la législation applicable ou par l'autorité compétente comme équivalent; 2° posséder une connaissance théorique suffisante des matières suivantes : a) le paysage financier et économique belge; b) le marché belge du crédit hypothécaire; c) la législation relative au crédit hypothécaire, aux pratiques du marché et à la protection des consommateurs; d) les principes de base des régimes matrimoniaux; e) les produits de crédit hypothécaire et les services auxiliaires généralement proposés avec ces produits; f) la conclusion et l'exécution du contrat de crédit hypothécaire; g) les procédures d'achat de biens immobiliers; h) l'organisation et le fonctionnement des cadastres; i) les sûretés et leur évaluation; j) le processus d'évaluation de la solvabilité du consommateur; k) les normes déontologiques, les procédures internes et le code de conduite du secteur; l) la législation anti-blanchiment; 3° pour le courtier et ses responsables de la distribution, une expérience pratique d'un an, acquise dans sa totalité au cours de la période de six ans précédant la date d'introduction de la demande auprès de la FSMA; 4° pour l'agent lié et ses responsables de la distribution, une expérience prati ...
HOOFDSTUK V. - Vereiste beroepskennis voor bemiddelaars inzake hypothecair krediet Art. 12. § 1. De bemiddelaar en de verantwoordelijken voor de distributie bedoeld in artikel VII. 181, § 1, eerste lid, 1° van het WER, alsook de leden van het wettelijk bestuursorgaan en desgevallend de personen belast met de effectieve leiding, bedoeld in artikel VII. 181, § 2, 1° van het WER moeten inzake beroepskennis voldoen aan volgende voorwaarden : 1° minstens houder zijn van een overeenkomstig een decreet van de Vlaamse, de Franse of de Duitstalige Gemeenschap toegekend getuigschrift van hoger middelbaar onderwijs of minstens houder zijn van een buitenlands diploma dat krachtens de toepasselijke wetgeving of door de bevoegde autoriteit als gelijkwaardig wordt beschouwd; 2° een voldoende theoretische kennis bezitten van de volgende materies : a) het Belgische financiële en economische landschap; b) de Belgische markt inzake hypothecair krediet; c) de wetgeving met betrekking tot het hypothecair krediet, de marktpraktijken en de consumenten-bescherming; d) de basisprincipes van de huwelijksvermogensstelsels; e) de hypothecaire kredietproducten en de nevendiensten die daarmee doorgaans samen worden aangeboden; f) het sluiten en de uitvoering van de overeenkomst van hypothecair krediet; g) de procedures voor het aankopen van een onroerend goed; h) de organisatie en de werking van de kadastrale registers; i) de zekerheden en hun waardebepaling; j) de beoordeling van de kredietwaardigheid van de consument; k) de bedrijfsethiek, interne procedures en gedragscode van de sector; l) de witwaswetgeving; 3° voor de makelaar en zijn verantwoordelijken voor de distributie, een praktische ervaring van één jaar, volledig verworven binnen de periode van zes jaar voorafgaand aan de indiening van de aanvraag bij de FSMA; 4° Voor de verbonden agent en zijn verantwoordelijken voor de distributie een praktische ervaring van zes maanden, volledig verworven binnen de periode van ze ...

Mme Faes réplique que l'intention du législateur ne saurait être qu'une loi spécifique comme la loi anti-blanchiment puisse neutraliser des principes universels et fondamentaux du droit tels que le principe non bis in idem en matière pénale.
Mevrouw Faes repliceert dat het niet de bedoeling kan zijn dat een specifieke wet, zoals de Witwaswet, de universele en fundamentele rechtsbeginselen, zoals het non bis in idem-beginsel in strafzaken, buiten spel kan zetten.

Cette disposition pose le principe selon lequel les Parties Contractantes sont obligées de considérer les infractions de corruption en tant qu'infractions principales dans le cadre de la législation anti-blanchiment.
Deze bepaling betreft het beginsel op grond waarvan de verdragsstaten zich ertoe hebben verbonden corruptiedelicten te beschouwen als gronddelicten in het kader van de anti-witwaswetgeving.

Cependant, l'allongement du délai de 3 à 5 ans qui a eu lieu lors de la discussion de la législation anti-blanchiment en 1991, a pour effet pervers d'allonger certaines instructions ou enquêtes parce que l'on part du principe qu'on a le temps.
De verlenging van 3 tot 5 jaar die doorgevoerd is bij de bespreking van de antiwitwaswetgeving van 1991, heeft echter als averechts effect dat bepaalde onderzoeken langer duren omdat ervan uitgegaan wordt dat er toch voldoende tijd is.

Art. 27. § 1. La transmission à la Cellule de traitement des informations financières, visée aux articles 22 à 25 de ce règlement est effectuée en principe par le ou les responsable(s) anti-blanchiment.
Art. 27. § 1. De mededeling aan de Cel voor financiële informatieverwerking van de in artikelen 22 tot 25 van dit reglement bedoelde financiële informatie wordt in principe gedaan door de anti-witwasverantwoordelijke(n).

Art. 23. § 1. La transmission à la Cellule de traitement des informations financières, visée aux articles 20 à 22 est effectuée en principe par le ou les responsable(s) anti-blanchiment.
Art. 23. § 1. De mededeling aan de Cel voor financiële informatieverwerking van de in artikelen 20 tot 22 bedoelde informatie wordt in principe gedaan door de anti-witwasverantwoordelijke(n).