En outre, dans le cadre de pratiques de blanchiment, l'utilisation de monnaie scripturale facilitera l'identification de l'utilisateur et le cheminement de l'argent, et l'on a choisi, à cet égard, de rendre obligatoire l'utilisation de monnaie scripturale dans les transactions qui dépassent un certain montant.
Bovendien zal het gebruik van giraal geld in het kader van witwaspraktijken de identificatie en de opvolging van het geldspoor vergemakkelijken, waarbij er voor geopteerd wordt om bij transacties boven een bepaald bedrag gebruik van giraal geld verplicht te maken.