In grote delen van de EU hebben de financiële en kredietinstellingen geïnvesteerd in de ontwikkeling van ingewikkelde elektronische controlesystemen; het risico op het witwassen van geld is hier bij de verkoop van verzekeringspolissen voor de opstal- en inboedelverzekering, de autoverzekering en de bedrijfsverzekering gering; het is doeltreffender op grond van verdenkingen pas in actie te komen wanneer een claim wordt ingediend.
In vielen Teilen der EU haben Finanz- und Kreditinstitute in die Entwicklung komplexer elektronischer Überprüfungssysteme und -prozesse investiert; hier besteht beim Verkauf von Versicherungspolicen für die Haus- bzw. Wohnungsversicherung, die Kfz-Versicherung und die gewerbliche Versicherung ein geringes Geldwäscherisiko.
