De EU-toezichtregels voor kredietinstellingen en effecteninstellingen, waaronder de Richtlijn Kapitaaltoereikendheid, harmoniseren de in de toezichtregels vervatte waarborgen, voor zover dit nodig is om instellingen in staat te stellen in de hele EG op basis van een enkele vergunning actief te zijn (het beginsel van het "toezicht in de Lid-Staat van herkomst"); aldus wordt de integriteit van de sector financiële dienstverlening gegarandeerd en worden de belangen van cliënten beschermd.
Die EU-Aufsichtsregeln für Kreditinstitute und Wertpapierfirmen, zu denen auch die Kapitaladäquanz-Richtlinie gehört, harmonisieren die rechtlichen Schutzbestimmungen in dem Maße, wie es für die EU-weite Tätigkeit der Marktteilnehmer auf der Grundlage der einmaligen Zulassung ("Herkunftslandkontrolle") erforderlich ist, wobei gleichzeitig die Integrität des Finanzdienstleistungssystems geschützt und die Interessen der Kunden gewahrt werden.