Vertaling van "Credit score " (Engels → Frans) :

TERMINOLOGIE

credit rating | credit score
cote de crédit | cote de solvabilité | pointage de crédit

credit rating [ credit scoring | credit quality ]
cote de solvabilité [ cote de crédit | qualité de crédit ]

credit rating | credit quality | credit scoring
qualité de crédit | cote de solvabilité | cote de crédit

credit rating [ credit scoring | credit assessment ]
évaluation du crédit [ notation ]

scoring | scorage | credit scoring
évaluation par score | scorage

credit scoring
évaluation des risques-clients | credit scoring | crédit scoring

Understanding Your Credit Report and Credit Score
Comprendre votre dossier de crédit et votre pointage de crédit

determine credit eligibility | determine mortgage worthiness | consult credit score | determine loan worthiness
consulter une note de solvabilité

to open the scoring | to score the first goal
ouvrir la marque | ouvrir le score | marquer le premier but

(1) score sheet | (2) score-sheet
(1) feuille de marque | (2) feuille de match

IN-CONTEXT TRANSLATIONS

Work on credit scoring has started and received broad support from Member States. Credit scoring provides investors and lenders with information on the creditworthiness of SMEs.
Des travaux ont été entrepris sur l'évaluation du risque de crédit (credit scoring), avec un large soutien des États membres. L'évaluation du risque de crédit permet d'informer les investisseurs et les prêteurs de la solvabilité des PME.

However, in Europe around 25% of all companies and around 75% of owner-managed companies do not have a credit score.
Or, en Europe, environ 25 % des entreprises, et 75 % des entreprises patrimoniales, n'ont pas de cote de crédit.

(b) a negative change in the credit score or other behaviour scores that may impact the credit risk of the enterprise;
b) il y a eu une révision à la baisse de la cote de crédit ou d’autres cotes de comportement qui peuvent influencer le risque de crédit de l’entreprise;

So although it's not covenants per se, when you see more reliance on some of these mechanized, credit-scoring means of granting credit, in an instance where someone was previously known to their branch manager who knew they were a good credit risk although they might have fallen off on some kind of financial ratio by 0.2 or something, they will be spit out of the credit-scoring black box and put in the no pile, whereas previously they would have been in the yes pile.
Donc bien que ce ne soit pas uniquement les clauses restrictives, lorsque l'on se fie davantage à ces méthodes mécanisées, à ces cotes de crédit, pour accorder des prêts, dans le cas de quelqu'un qui était connu de son directeur de banque comme un bon risque même s'il n'avait pas respecté de 0,2 ou quelque chose comme ça un ratio financier quelconque, cette personne sera rejetée de la boîte noire de la cote de crédit et placée dans la pile des non alors qu'auparavant elle se serait trouvée dans la pile des oui.

Regarding the 700 credit score communities — and here in the U.S. it is all about credit scores — we found that these cheque cashers, pay-day loan lenders, rent-to-own stores and title lenders are not racist.
Au sujet des communautés qui ont une cote de crédit de 700 et ici aux États-Unis, c'est la cote de crédit qui compte — nous avons constaté que ces encaisseurs de chèques, point de prêts sur salaire, magasins de location avec option d'acheter et les prêteurs sur biens ne sont pas racistes.

The development of relationship-based lending should be encouraged where information gleaned from a continuing business relationship with clients is used to get a better quality of due diligence and risk assessment than is available purely from standardised information and credit scores.
Il convient d'encourager le développement des prêts reposant sur la relation avec le client, où les informations recueillies dans le cadre de relations d'affaires suivies avec des clients sont utilisées pour améliorer la qualité de la diligence requise et de l'évaluation des risques, de préférence aux seules informations normalisées et notes de crédit.

Such information shall include (if relevant to the specific type of securitisation and not limited to such types of information further described herein), the exposure type, the percentage of loans more than 30, 60 and 90 days past due, default rates, prepayment rates, loans in foreclosure, collateral type and occupancy, frequency distribution of credit scores or other measures of credit worthiness across underlying exposures, industry and geographical diversification and frequency distribution of loan to value ratios with bandwidths that facilitate adequate sensitivity analysis.
Ces informations incluent (si cela est pertinent pour le type de titrisation concerné, et de manière non exclusive) le type d’exposition, le pourcentage d’arriérés de paiement datant de plus de 30, 60 et 90 jours, les taux de défaut, les taux de remboursement anticipé, les prêts faisant l’objet d’une saisie hypothécaire, le type et le taux d’occupation du collatéral, la distribution en termes de fréquence des scores de crédit ou d’autres mesures de la qualité de crédit des expositions sous-jacentes, la diversification sectorielle et géographique, ainsi que la distribution en termes de fréquence des ratios prêt/valeur avec des fourchettes permettant d’effectuer aisément une analyse de sensibilité adéquate.

Where relevant, this shall include the exposure type, the percentage of loans more than 30, 60 and 90 days past due, default rates, prepayment rates, loans in foreclosure, collateral type and occupancy, and frequency distribution of credit scores or other measures of credit worthiness across underlying exposures, industry and geographical diversification, frequency distribution of loan to value ratios with band widths that facilitate adequate sensitivity analysis.
Ces informations comprennent, le cas échéant, le type d’exposition, le pourcentage de prêts en arriéré depuis plus de 30, 60 et 90 jours, les taux de défaut, les taux de remboursement anticipé, les prêts faisant l’objet d’une saisie hypothécaire, le type et le taux d’occupation des sûretés, ainsi que la distribution en termes de fréquence des scores de crédit ou d’autres mesures relatives à la qualité de crédit au sein des expositions sous-jacentes, la diversification sectorielle et géographique, la distribution en termes de fréquence des ratios prêt/valeur avec des fourchettes permettant d’effectuer aisément une analyse de sensibilité adéquate.

When we look at a mortgage credit score, people with a credit score in the 650 to 750 range are considered to have good credit.
Aux fins des prêts hypothécaires, on considère qu'une bonne cote de crédit se situe entre 650 et 750.

It could be a divorce that caused the person's credit score to drop, which means they may actually be a good borrower, but their credit score does not reflect that.
Il se peut qu'un divorce fasse baisser la cote de crédit de quelqu'un qui est en fait peut-être un bon emprunteur, ce que sa cote de crédit ne reflète pas.