To the insurance people, I know that insurance premiums are built on actuarial estimates of what the projected costs will be, plus the cost of operation of the insurance company, plus profit, plus a contingency factor in case the losses are bigger than we expected—and then they're doubled.
Ma question s'adresse aux représentants du secteur de l'assurance. Je sais que les cotisations aux régimes d'assurance sont calculées en fonction d'estimations actuarielles des coûts prévus, des coûts d'exploitation de la société d'assurances, des bénéfices, en plus d'un facteur d'imprévus au cas où les pertes seraient supérieures à ce qui est prévu—et puis on double le tout.