But what I would say is if the insurance companies were to do their division of their risks more precisely, then people in the low-risk area would have a premium that would reflect that, and people in the high-risk area would have a premium that reflects that, notwithstanding that in the long run, statistically speaking, you're going to have claims in both groups.
Je n'en pense pas moins que si les compagnies d'assurance répartissaient leurs risques avec plus de précision, les clients à faible risque verseraient une prime en conséquence et il en irait de même pour les clients à fort risque, même si, à long terme, statistiquement parlant, vous recevrez autant de demandes d'indemnisation d'un groupe que de l'autre.