Vertaling van "year mortgage rates " (Engels → Frans) :

TERMINOLOGIE

interest rate buy-down [ interest-rate discounting | mortgage rate buy-down | mortgage buy-down | interest buy-down | buy-down | buy down ]
achat d'une réduction d'intérêt

year-on-year growth rate [ year-over-year growth rate ]
taux de croissance en glissement annuel

mortgage interest rate [ mortgage rate ]
taux d'intérêt hypothécaire [ taux hypothécaire ]

mortgage rate
taux hypothécaire

five-year survival rate
quote-part de cinq ans de survivance

end of year exchange rate
taux de change à la fin de l'année

mortgage rate protection option
option assurance taux hypothécaires

adjustable-rate mortgage | ARM | flexible-rate mortgage | floating-rate mortgage | variable-rate mortgage | VRM
prêt hypothécaire à taux variable | emprunt hypothécaire à taux variable

open mortgage | variable rate mortgage | adjustable interest rate mortgage | adjustable rate mortgage | ARM
prêt hypothécaire à taux variable | P. H. T. | prêt hypothécaire variable

mortgage (30-year -)
hypothèque à 30 ans

IN-CONTEXT TRANSLATIONS

Private debt as a share of GDP is rising but at a slower rate.Government debt has been growing fast in past years but remains at relatively prudent levels and the pace of increase has recently decelerated.Dynamic start-up activity supports structural change.Following a strong push from the government, social partners agreed on measures to improve cost competitiveness especially on the front of labour costs and to enhance the resilience of firms through more flexible wage setting practices.Measures have been taken also to contain the incentives for taking up excessive mortgage debt.
La dette privée en pourcentage du PIB augmente mais à un rythme plus faible.La dette publique a augmenté rapidement au cours des dernières années, mais elle reste à des niveaux relativement prudents et sa croissance s'est ralentie récemment.Le dynamisme des jeunes entreprises soutient les changements structurels.À la suite d'une puissante impulsion du gouvernement, les partenaires sociaux ont accepté des mesures visant à améliorer la compétitivité-coûts, en particulier en ce qui concerne les coûts de la main-d'œuvre, ainsi qu'à accroître la résilience des entreprises grâce à des pratiques plus flexibles en matière de fixation des salaires.Des mesures ont été prises également pour maîtriser les incitations à contracter des crédits hypothécaires excessifs.

S. whereas Parliament has for the past two years warned of the social risks of deflation in a context of low growth, high unemployment and downward pressure on wages; whereas the European Central Bank (ECB) has forecast low inflation in the long run, and has warned of the consequences of this on internal demand, growth and employment; whereas deflation has become a reality since August 2014 in eight Member States (of which six are in the eurozone); whereas demand and job creation in the EU is heavily constrained by the prevailing weakness of credit provision to SMEs and the need to reduce excessive public and private debt with special regards to mortgage loans; whereas the drop in inflation rates significantly increases these difficulties, by raising real interest rates and the real debt burden, and could lead to a vicious circle of economic depression; whereas the ECB reacted to all these aspects on 22 January 2015 by implementing an expanded asset purchase programme, with combined monthly asset purchases amounting to EUR 60 billion, to be carried out until at least September 2016;
S. considérant que le Parlement a, au cours des deux dernières années, mis en garde contre les risques sociaux d'une déflation dans un contexte de faible croissance, de chômage élevé et de pression à la baisse sur les salaires; que la Banque centrale européenne (BCE) a prévu une inflation faible à long terme et qu'elle a mis en garde contre les répercussions de celle-ci sur la demande interne, la croissance et l'emploi; que la déflation est devenue une réalité depuis août 2014 dans huit États membres (dont six dans la zone euro); que la création d'une demande et d'emplois au sein de l'Union européenne est fortement entravée par le peu de crédits octroyés aux PME et par la nécessité de réduire une dette publique et privée excessive, en particulier en ce qui concerne les prêts hypothécaires; que la baisse des taux d'inflation accroît considérablement ces difficultés, en augmentant les taux d'intérêt réels et le poids réel de la dette, et pourrait donner lieu à un cercle vicieux de récession économique; que la BCE a réagi à tout cela le 22 janvier 2015 en exécutant un programme de rachat d'actifs de grande ampleur associé à des rachats d'actifs mensuels pour un montant de 60 milliards d'EUR, et ce au moins jusqu'en septembre 2016;

Such lending includes secured and unsecured lending via term loans, commercial mortgage loans repayable over a defined period of up to 15 years and asset finance and commercial finance and invoice discounting, whether the interest rate for the loan concerned is variable, or a fixed margin over a specified reference interest rate, or an interest rate fixed for all or part of the term of the loan.
Ces prêts incluent les prêts garantis et non garantis par des prêts à terme, des prêts hypothécaires commerciaux remboursables sur une période maximale de quinze ans, le financement d'actifs et des financements commerciaux, ainsi que l'escompte de factures, que le taux d'intérêt du prêt en question soit variable ou constitue une marge fixe sur un taux d'intérêt de référence ou un taux d'intérêt fixe pour tout ou partie de la durée du prêt.

This fact alone has triggered rate-adjustment shock of the proportions known. Approximately 700 billion more mortgages are to be adjusted in the next two years.
Environ 700 milliards de prêts hypothécaires supplémentaires ont été réajustés ces deux dernières années.

One study estimates the potential economic benefits from integrating EU mortgage markets as 0.7% of EU GDP and 0.5% of private consumption over the next ten years[5]. The study suggests that these benefits could lower mortgage interest rates by up to 47 basis points by 2015, thereby reducing the interest payable on a EUR 100 000 mortgage loan by EUR 470 per year[6].
Selon une étude, les avantages économiques de l'intégration des marchés européens du crédit hypothécaire pourraient atteindre 0,7 % du PIB de l'UE et 0,5 % de la consommation privée sur les dix prochaines années[5], tandis que les taux d'intérêt hypothécaires pourraient céder jusqu'à 47 points de base d'ici à 2015 – soit une réduction pouvant aller jusqu'à 470 EUR par an pour les intérêts à verser sur un emprunt hypothécaire de 100 000 EUR[6].

Member States shall take the necessary measures to ensure that the energy performance of existing buildings with a total surface area over 1000 m which are being renovated, are upgraded in order to meet minimum energy performance standards in so far as these are technically feasible and involve additional costs that can on the basis of the current average mortgage rate be recovered within a period of 8 years by the accrued energy savings.
Les États membres prennent toutes les mesures nécessaires pour faire en sorte que la performance énergétique des bâtiments existants d'une surface supérieure à 1000 m qui font l'objet de travaux de rénovation soit améliorée de manière à pouvoir répondre à des normes minimales de performance énergétique, dans la mesure où cet objectif est techniquement envisageable et où les investissements qu'il requiert garantissent un rendement satisfaisant, à savoir des coûts supplémentaires qui, compte tenu du taux moyen actuel du crédit hypothécaire, peuvent être récupérés dans un délai de huit ans grâce aux économies d'énergie cumulées.

Member States shall take the necessary measures to ensure that the energy performance of existing buildings with a total surface area over 500 m2 which are being renovated, are upgraded in order to meet minimum energy performance standards in so far as these are technically feasible and involve additional costs that can on the basis of the current average mortgage rate be recovered within a period of 8 years by the accrued energy savings.
Les États membres prennent toutes les mesures nécessaires pour faire en sorte que la performance énergétique des bâtiments existants d'une surface supérieure à 500 m qui font l'objet de travaux de rénovation soit améliorée de manière à pouvoir répondre à des normes minimales de performance énergétique, dans la mesure où cet objectif est techniquement envisageable et où les investissements qu'il requiert garantissent un rendement satisfaisant, à savoir des coûts supplémentaires qui, compte tenu du taux moyen actuel du crédit hypothécaire, peuvent être récupérés dans un délai de huit ans grâce aux économies d'énergie cumulées.

A further EUR 1309748,27 (22 %) was to be rescheduled over a period of 10 years with a 3,5 % annual interest rate and was to remain covered by a mortgage on Refractarios' installations and machinery.
Un montant de 1309748,27 euros (22 %) serait rééchelonné sur dix ans à un intérêt de 3,5 % l'an et continuerait à être garanti par une hypothèque sur les installations et les machines de Refractarios.

On interest rates, The Financial Post today reports that the five-year mortgage rate dropped to a 31-year low of 6.95 per cent. Robert Fairholm, chief economist at DRI Canada, is quoted as saying, " If you look at where Canada is in terms of slack in the economy, you could still characterize rates as high" .
En ce qui a trait aux taux d'intérêt, le Financial Post d'aujourd'hui signale que le taux applicable à un prêt hypothécaire pour cinq ans n'a jamais été aussi bas depuis 31 ans, soit 6,95 p. 100. Robert Fairholm, économiste en chef chez DRI Canada, aurait déclaré que, compte tenu de la morosité de l'économie canadienne, les taux peuvent encore être considérés comme élevés.