Traduction de «Banking mobility » (Anglais → Néerlandais) :

TERMINOLOGIE

banking mobility | customer mobility | customer mobility in relation to bank accounts
bancaire mobiliteit | cliëntmobiliteit | cliëntmobiliteit in verband met bankrekeningen

m-banking | mobile banking
mobiel bankieren

banking [ banking operation | banking services | banking transaction ]
bankactiviteit [ bankafdeling | bankoperatie ]

mobile bank
bankauto

Council of Europe fund [ CEB | Council of Europe Development Bank | Council of Europe Resettlement Fund | European Youth Foundation | EYF | SFYM | Solidarity Fund for Youth Mobility ]
fondsen van de Raad van Europa [ Europees Jeugdfonds | Ontwikkelingsbank van de Raad van Europa | Solidariteitsfonds voor de mobiliteit van jongeren | Statuut van het Fonds voor sociale ontwikkeling van de Raad van Europa | Vestigingsfonds van de Raad van Europa ]

central bank [ bank of issue | federal bank | national bank ]
centrale bank [ circulatiebank | emissiebank | federale bank | nationale bank ]

safeguard bank honour | safeguard bank name | safeguard bank rating | safeguard bank reputation
reputatie van een bank waarborgen

audit banking sector development | observe banking sector development | monitor banking sector development | survey banking sector development
ontwikkelingen in de banksector volgen

managing corporate bank accounts | oversee corporate bank accounts | manage corporate bank account | manage corporate bank accounts
bedrijfsrekeningen beheren

Banks island
Bankseiland

TRADUCTIONS EN CONTEXTE

2. Notes that the European market in electronic payments is still fragmented, both across and within national borders; further notes that this fragmentation is likely to remain if incumbent card networks and mobile network operators are allowed to control these emerging new markets; encourages the necessary measures and enforcement to ensure a more open, transparent, innovative and competitive single market in payments, in such a way that it brings advantages and choice to all consumers with regard to card, internet and mobile payment options and mobile wallets, interoperability, costs and portability; asks the Commission, therefore, to assess the possible ways of bringing new entrants - banks or non-banks - into the European market for card, internet and mobile payments while protecting future technological innovations in this sector; believes that the supervision of multilateral interchange fees needs to be strengthened, and welcomes the proposals set out in the Single Market Act II relating to a revision of the Payment Services Directive and a legislative initiative on multilateral bank charges;
2. merkt op dat de Europese markt voor elektronische betalingen zowel binnen als over de nationale grenzen van de lidstaten heen nog steeds gefragmenteerd is; merkt daarnaast op dat deze fragmentatie wellicht blijft bestaan als toegestaan wordt dat de huidige kaartnetwerken en exploitanten van mobiele netwerken deze opkomende nieuwe markten gaan beheersen; dringt aan op maatregelen – en handhaving ervan – die zorgen voor een meer open, transparante, innovatieve en concurrerende interne markt voor betalingen, die voor alle consumenten voordelen en keuzemogelijkheden met zich meebrengt met betrekking tot opties voor kaart-, internet- en mobiele betalingen, alsmede mobiele portemonnees, interoperabiliteit, kosten en portabiliteit; vraagt daarom de Commissie een beoordeling te geven van alle mogelijke manieren om nieuwkomers - banken of niet-banken - op de Europese markt te brengen voor kaart-, internet- en mobiele betalingen, en daarbij toekomstige technologische innovaties in deze sector te beschermen; is van mening dat het toezicht op de multilaterale interbancaire tarieven moet worden versterkt en is verheugd over de voorstellen opgenomen in de Single Market Act II voor een herziening van de richtlijn inzake betalingsdiensten en voor een wetgevingsinitiatief inzake multilaterale bankkosten;

Whilst single market legislation has ensured that banks can operate throughout the European Union and offer their services cross-border, this mobility is not mirrored for citizens who are often unable to open an account in another Member State or to easily switch from one bank to another.
Terwijl de wetgeving inzake de eengemaakte markt ervoor heeft gezorgd dat banken over heel de Europese Unie kunnen opereren en hun diensten grensoverschrijdend kunnen aanbieden, bestaat deze mobiliteit voor de burgers niet, die vaak niet in staat zijn een rekening in een andere lidstaat te openen of gemakkelijk van bank te veranderen.

– Banking mobility - Common principles for bank account switching.
– Bancaire mobiliteit - Gemeenschappelijke beginselen voor verandering van bank.

28. Calls on the Commission to propose a better SEPA governance, covering the organisational setup related to the development of the main features of payment services and of the implementation of the requirements which need to be met, and allowing the development of technical and security standards to be organised separately in support of the implementation of the related legislation; calls for a more balanced representation of all stakeholders in the further development of common technical and security standards for payment schemes; urges the Commission to answer its previous calls for reform of SEPA governance so as to ensure better representation of payment services users in the decision-making and standard-setting process; notes that these stakeholders ay include – but are not necessarily restricted to – the EPC, consumer organisations, merchant organisations and large retail chains, the European Banking Authority (EBA), the Commission, experts in various fields, non-banking payment service providers, and mobile, internet and card commerce and mobile network operators; calls on these stakeholders to arrange their work under a new governance structure where the SEPA Council has a role; considers that the SEPA Council should be assisted by various technical committees, or ‘task forces’ for e-payment, m-payment, cards, cash and other standardisation issues, and by ad hoc working groups; recalls the Commission's commitment, in the declaration on SEPA governance on the adoption of Regulation (EU) No 260/2012, to come up with proposal before the end of 2012; calls on European standardisation bodies such as the European Committee for Standardisation (Comité Européen de Normalisation, CEN) and the European Telecommunications Standards Institute (ETSI), in cooperation with the Commission, to play a more active role in standardising card payments;
28. verzoekt de Commissie een betere SEPA-governance voor te stellen, waarin de organisatorische structuur is opgenomen in verband met de ontwikkeling van de belangrijkste kenmerken van betalingsdiensten en van de invoering van de voorschriften die moeten worden opgevolgd, en waarbij de ontwikkeling van technische en veiligheidsnormen apart wordt georganiseerd ter ondersteuning van de tenuitvoerlegging van de gerelateerde regelgeving; roept op tot een evenwichtigere vertegenwoordiging van alle belanghebbenden bij de verdere ontwikkeling van gemeenschappelijke technische normen en gemeenschappelijke veiligheidsnormen voor betalingssystemen; dringt er bij de Commissie op aan in te gaan op zijn eerdere verzoeken voor een hervorming van de SEPA-governance om ervoor te zorgen dat de gebruikers van betalingsdiensten beter vertegenwoordigd zijn in het besluitvormings- en normalisatieproces; merkt op dat deze belanghebbenden onder meer, en dus niet uitsluitend kunnen zijn: de Europese Betalingsraad (EPC), consumentenorganisaties, handelarenorganisaties en grote winkelketens, de Europese Bankautoriteit (EBA), de Commissie, deskundigen uit uiteenlopende vakgebieden, betalingsdienstaanbieders van buiten de banksector, aanbieders van kaart-, internet- en mobiele handel en operatoren van mobiele netwerken; verzoekt deze belanghebbenden hun werkzaamheden te organiseren aan de hand van een nieuwe governancestructuur waarin de SEPA-raad een rol vervult; is van mening dat de SEPA-raad moet worden bijgestaan door diverse technische comités of „taskforces” voor e-betaling, m-betaling, kaarten, contant geld en andere normalisatiekwesties, en door ad-hocwerkgroepen; herinnert de Commissie aan haar toezegging in de verklaring over SEPA-governance bij de goedkeuring van Verordening (EU) nr. 260/2012 om uiterlijk eind 2012 een voorstel in te dienen; verzoekt de Europese normalisatieorganen, zoals het Europees Comité voor Normalisatie (Comité européen de Normalisation, CEN) of het Eu ...

32. Calls on the Commission to take urgent action to encourage the mobility of citizens with a view to promoting sustainable growth, employment and social inclusion, and calls for the establishment of a ‘mobility scoreboard’ to measure mobility within the EU; in that connection, welcomes the Commission’s initiatives on the recognition of professional qualifications, the ‘Youth on the Move’ initiative, the ‘European Skills Passport’, the proposal on the rights of air passengers, the initiative on access to certain basic banking services and the proposed initiative to improve the transparency and comparability of bank charges; suggests that the Commission, in its impact assessment, conducts a cost-benefit analysis and looks for synergies between the above-mentioned initiatives; calls on the Commission to increase and widen participation in mobility programmes, particularly among young people, and to raise these programmes’ profile;
32. verzoekt de Commissie dringend maatregelen te nemen om de mobiliteit van de burgers aan te moedigen, met als doel de duurzame groei, werkgelegenheid en sociale integratie te bevorderen, en pleit voor de instelling van een "mobiliteitsscorebord" om de mobiliteit binnen de EU te meten; is in dit verband verheugd over de initiatieven van de Commissie met betrekking tot de erkenning van beroepskwalificaties, het programma "Jeugd in beweging", het "Europees vaardighedenpaspoort", het voorstel betreffende de rechten van luchtreizigers, het initiatief met betrekking tot de toegang tot bepaalde basisbankdiensten en het aangekondigde initiatief ter vergroting van de transparantie en de vergelijkbaarheid van bankkosten; beveelt de Commissie aan om in het kader van haar effectbeoordeling een kosten-batenanalyse uit te voeren en op zoek te gaan naar synergieën tussen de bovengenoemde initiatieven; verzoekt de Commissie de deelname aan mobiliteitsprogramma's te versterken en uit te breiden, met name onder jongeren, en de zichtbaarheid van deze programma's te verhogen;

32. Calls on the Commission to take urgent action to encourage the mobility of citizens with a view to promoting sustainable growth, employment and social inclusion, and calls for the establishment of a ‘mobility scoreboard’ to measure mobility within the EU; in that connection, welcomes the Commission's initiatives on the recognition of professional qualifications, the ‘Youth on the Move’ initiative, the ‘European Skills Passport’, the proposal on the rights of air passengers, the initiative on access to certain basic banking services and the proposed initiative to improve the transparency and comparability of bank charges; suggests that the Commission, in its impact assessment, conducts a cost-benefit analysis and looks for synergies between the above-mentioned initiatives; calls on the Commission to increase and widen participation in mobility programmes, particularly among young people, and to raise these programmes' profile;
32. verzoekt de Commissie dringend maatregelen te nemen om de mobiliteit van de burgers aan te moedigen, met als doel de duurzame groei, werkgelegenheid en sociale integratie te bevorderen, en pleit voor de instelling van een „mobiliteitsscorebord” om de mobiliteit binnen de EU te meten; is in dit verband verheugd over de initiatieven van de Commissie met betrekking tot de erkenning van beroepskwalificaties, het programma „Jeugd in beweging”, het „Europees vaardighedenpaspoort”, het voorstel betreffende de rechten van luchtreizigers, het initiatief met betrekking tot de toegang tot bepaalde basisbankdiensten en het aangekondigde initiatief ter vergroting van de transparantie en de vergelijkbaarheid van bankkosten; beveelt de Commissie aan om in het kader van haar effectbeoordeling een kosten-batenanalyse uit te voeren en op zoek te gaan naar synergieën tussen de bovengenoemde initiatieven; verzoekt de Commissie de deelname aan mobiliteitsprogramma's te versterken en uit te breiden, met name onder jongeren, en de zichtbaarheid van deze programma's te verhogen;

In this context, the Council BROADLY SUPPORTS the initiatives identified by the Commission in the area of retail financial services, and in particular ENCOURAGES the development, by the banking sector, of a set of common rules on bank accounts, to facilitate bank switching and access by non-residents, to the benefit of all consumers, bearing in mind the positive effects expected from increased customer mobility on competition; SUPPORTS the Commission in its intentions to look into the obstacles to broader product availability, in particular assessing the possibilities of a 28 regime and further use of competition policy tools; STRESSES the importance of eliminating barriers to supply and demand for retail products on a cross-border basis and of examining the preconditions for access to, and availability of, credit data in promoting competitive retail markets LOOKS FORWARD to the Commission communication on the need for a more coherent approach to product transparency and distribution requirements for "competing" retail investment products; SUPPORTS examination by the Commission of possible improvements to financial services redress mechanisms; And ENCOURAGES greater and continued engagement with consumers so as to try out, where relevant, the proposed measures with consumer testing panels, and/or discuss them with expert groups gathering professionals and users.
In dit verband STEUNT de Raad IN HET ALGEMEEN de door de Commissie genoemde initiatieven op het gebied van de financiële retaildiensten. Met name: SPOORT hij AAN tot het opstellen, door de bancaire sector, van een reeks gemeenschappelijke regels betreffende bankrekeningen, ter vergemakkelijking van het veranderen van bank en de toegang voor niet-ingezetenen, ten voordele van alle consumenten, indachtig de verwachte positieve effecten van meer klantenmobiliteit op de concurrentie; STEUNT hij de Commissie in haar voornemen om de belemmeringen voor meer algemene productbeschikbaarheid nader te onderzoeken, met name door beoordeling van de mogelijkheden van een 28e regeling en verder gebruik van instrumenten voor mededingingsbeleid; BENADRUKT hij het belang van opheffing van de belemmeringen voor vraag en aanbod van retailproducten op grensoverschrijdende basis en van onderzoek naar de voorwaarden vooraf voor toegang tot, en beschikbaarheid van, kredietgegevens bij de bevordering van concurrerende retailmarkten; ZIET hij UIT NAAR de mededeling van de Commissie over de noodzaak van een meer coherente aanpak van producttransparantie- en distributievereisten voor "concurrerende" retailinvesteringsproducten; STEUNT hij bestudering door de Commissie van mogelijke verbeteringen in verhaalmechanismen voor financiële diensten; en SPOORT hij AAN TOT meer en permanent contact met de consument teneinde, waar relevant, de voorgestelde maatregelen met consumentenpanels te testen, en/of deze te bespreken met uit leden van de beroepsgroep en gebruikers bestaande deskundigengroepen.

This could reduce customer choice and increase banks’ power in the market place to influence prices and obstacles to customer mobility in banking – notably the inconvenience of changing a current account – are high.
Dit kan de keuzevrijheid van de cliënt beperken en het vermogen van een bank om prijzen te beïnvloeden, vergroten; en de belemmeringen voor cliëntmobiliteit in de banksector – met name de moeilijkheid om een lopende rekening te wijzigen – zijn aanzienlijk.

TAKES NOTE of the increasingly active role that could be played by the financial intermediaries such as the World Bank, EBRD, European Investment Bank (EIB), regional development banks and other local and international financial institutions in the mobilization of the Community's financial resources in favour of SMEs;
6. NEEMT NOTA van de steeds actievere rol die financiële bemiddelaars zoals de Wereldbank, de EBRD, de Europese Investeringsbank (EIB), regionale ontwikkelingsbanken en andere lokale of internationale financiële instellingen kunnen spelen bij het beschikbaarstellen van de communautaire financieringsmiddelen ten gunste van het MKB;