Traduction de «Mortgage foreclosure » (Anglais → Néerlandais) :

TERMINOLOGIE

distraint | legal enforcement | foreclosure | mortgage foreclosure
executie

foreclosure | mortgage foreclosure
foreclosure | huisuitzetting | uithuiszetting

foreclosure | market foreclosure
marktafscherming

administrator of mortgage loans | officer for mortgage loan | mortgage analyst | mortgage broker
administratief medewerker hypotheken | teamleider hypotheken | administratief medewerkster hypotheken | hypotheekmakelaar

mortgage | mortgage agreement | mortgage contract
hypotheek

real estate credit [ building loan | housing loan | loan on real estate | mortgage loan | housing finance(GEMET) | mortgage loans(UNBIS) ]
krediet op onroerende goederen [ bouwlening | grondkrediet ]

loan approval officer | mortgage guideline underwriters | mortgage guideline underwriter | mortgage loan underwriter
hypotheekverzekeraar

Foreclosure on loan
in schuldregeling

mortgage bank [ building society | mortgage credit institution | real estate credit institution | savings and loan association ]
hypotheekbank [ grondkredietinstelling | instelling voor hypothecair krediet ]

mortgage
hypotheek [ hypotheekrecht ]

TRADUCTIONS EN CONTEXTE

The main provisions include - conduct rules for providers, including an obligation to assess consumer creditworthiness and disclose information, competence and knowledge requirements for staff, provisions regarding certain aspects of mortgage credit, such as early repayment, foreign currency loans, tying practices, financial education, property valuation and arrears and foreclosures.
De belangrijkste bepalingen betreffen gedragsregels voor kredietgevers, waaronder een verplichting tot beoordeling van de kredietwaardigheid van de consument en tot mededeling van informatie, kennis- en bekwaamheidsvereisten voor personeel alsmede bepaalde aspecten van hypothecair krediet, zoals vervroegde aflossing, leningen in vreemde valuta, koppelverkoop, financiële scholing, waardebepaling van onroerende goederen, achterstallige betalingen en gedwongen verkoop.

[76] Commission Staff Working Paper – 'National measures and practices to avoid foreclosure procedures for residential mortgage loans'. SEC(2011) 357, 31 March.2011.
[76] Werkdocument van de diensten van de Commissie, "National measures and practices to avoid foreclosure procedures for residential mortgage loans", SEC(2011) 357 van 31 maart 2011.

The main provisions include conduct rules for providers, including an obligation to assess consumer creditworthiness and disclose information, competence and knowledge requirements for staff, provisions regarding certain aspects of mortgage credit, such as early repayment, foreign currency loans, tying practices, financial education, property valuation and arrears and foreclosures and a EU passport for credit intermediaries who meet the admission requirements in their home Member State.
De belangrijkste bepalingen betreffen gedragsregels voor kredietgevers, waaronder een verplichting tot beoordeling van de kredietwaardigheid van de consument en tot mededeling van informatie, kennis- en bekwaamheidsvereisten voor personeel, bepaalde aspecten van hypothecair krediet, zoals vervroegde aflossing, leningen in vreemde valuta, koppelverkoop, financiële scholing, waardebepaling van onroerende goederen, achterstallige betalingen en gedwongen verkoop, alsmede een EU-paspoort voor kredietbemiddelaars die aan de toelatingseisen in hun lidstaat van herkomst voldoen.

80. Points out that emerging new forms of poverty aggravated by the debt crisis – such as in-work poverty compounding difficulties such as, e.g., paying mortgages, or high utility prices creating energy poverty – have resulted in an increase in the number of evictions, foreclosures and homeless people; calls on the Commission and the Member States to implement integrated policies favouring social and affordable housing, effective prevention policies aimed at reducing the number of evictions, and policies tackling energy poverty based on good practices by Member States, and to stop the criminalisation of homeless people that has come to light in some Member States; calls on the Commission to launch immediately an EU action plan on homelessness, as requested by Parliament on several occasions and called for as well by other EU bodies, in order to help Member States tackle the urgent and rapidly growing problem of homelessness;
80. wijst erop dat nieuwe vormen van armoede die zijn verergerd als gevolg van de schuldencrisis – zoals armoede onder werkenden waardoor zij bijvoorbeeld hun hypotheeklasten niet meer kunnen betalen, of hoge energieprijzen waardoor energiearmoede ontstaat – hebben geleid tot een toename van het aantal uitzettingen, executieverkopen en daklozen; dringt er bij de Commissie en de lidstaten op aan een geïntegreerd beleid te voeren ter bevordering van sociale en betaalbare woningen, een doeltreffend preventief beleid om het aantal uitzettingen terug te dringen en een beleid om het probleem van de energiearmoede aan te pakken, voortbouwend op de goede praktijken die in een aantal lidstaten zijn waargenomen, en een einde te maken aan de criminalisering van daklozen, die in sommige lidstaten de kop opsteekt; dringt er bij de Commissie op aan onmiddellijk een EU-actieplan over dakloosheid op te stellen, waar het EP meermaals om heeft gevraagd en waartoe andere organen van de EU ook hebben opgeroepen, om de lidstaten te helpen het urgente en snel groeiende daklozenprobleem aan te pakken;

17. Highlights that new forms of poverty touching the middle and working class are arising in some cases where difficulties in paying mortgages and high energy prices are creating energy poverty and increasing evictions and foreclosures; is concerned by evidence that levels of homelessness and housing exclusion are increasing; recalls that this represents a violation of fundamental rights; recommends that the Member States and their local authorities introduce neutral housing policies that favour social and affordable housing, tackle the issue of housing vacancy and implement effective prevention policies to reduce the number of evictions;
17. benadrukt dat er in sommige gevallen nieuwe vormen van armoede ontstaan die de midden- en werkende klasse treffen, waarbij er door problemen bij de aflossing van hypotheken en de hoge energieprijzen energiearmoede ontstaat en er steeds meer uitzettingen en gedwongen verkopen plaatsvinden; is bezorgd over aanwijzingen dat het aantal daklozen en mensen die van de woningmarkt zijn uitgesloten, toeneemt; herinnert eraan dat dit een schending van de grondrechten vormt; beveelt aan dat de lidstaten en hun plaatselijke overheden een neutraal huisvestingsbeleid ter bevordering van sociale en betaalbare huisvesting invoeren, het probleem van leegstand aanpakken en een doeltreffend preventiebeleid uitvoeren om het aantal uitzettingen te beperken;

18. Expresses its concerns about the mortgage situation in Spain, Ireland and now Greece, in particular about the waves of evictions which will generate large numbers of homeless persons; considers that the updated Spanish mortgage law is not consistent with the ruling by the European Court of Justice of 14 March 2013; calls on the Commission to urge Spain to guarantee the proper transposition of Directive 93/13/EEC; calls for a reform of the banking sector in such a way that it meets the needs of society by banning home foreclosures for unpaid mortgages; recommends to Member States that they adopt a tenure‑neutral housing policy to prevent housing bubbles;
18. geeft uiting aan zijn zorgen over de hypotheeksituatie in Spanje, Ierland en nu Griekenland, en in het bijzonder over de golf van uitzettingen waardoor talloze mensen dakloos zullen worden; meent dat de herziene Spaanse hypotheekwet niet strookt met de uitspraak van het Europees Hof van Justitie van 14 maart 2013; verzoekt de Commissie Spanje aan te sporen tot een correcte omzetting van Richtlijn 93/13/EEG; pleit ervoor dat de banksector op een dusdanige manier wordt hervormd dat deze in de behoeften van de maatschappij voorziet door een einde te maken aan beslaglegging op woningen vanwege onbetaalde hypotheken; beveelt de lidstaten aan een eigendomsneutraal woningbeleid te voeren om zeepbellen op de huizenmarkt te voorkomen;

With respect to mortgage contracts in the case of the principal home, consideration should be given to the possibility that, in the event of defaults in payments due to causes not attributable to the consumer, such as situations of unemployment, any evictions or foreclosures be suspended, applying a moratorium on monthly payments until the person concerned finds work, or replacing the mortgage payments with a lease-purchase option on that home, or setting a monthly rent that is less than 20% of that person’s income for a period of at least two years.
Met betrekking tot hypotheken voor de vaste woning, moet de mogelijkheid worden overwogen dat bij betalingsachterstanden als gevolg van onverwachte oorzaken die niet kunnen worden toegeschreven aan de consument – zoals werkloosheid – iedere vorm van uitzetting of beslaglegging wordt opgeschort, waarbij uitstel van betaling wordt gegeven voor de maandlasten totdat de consument een nieuw dienstverband heeft, of de hypotheek wordt ontbonden en omgezet in een huurcontract met recht op aankoop van dezelfde woning, of voor een termijn van minstens twee jaar een maandelijkse huur wordt vastgesteld die minder dan 20% bedraagt van de individuele inkomsten.

12. Welcomes the Commission proposal for a directive on credit agreements relating to residential property and notes that many families with mortgages have been victims of abusive foreclosures; calls for exceptional steps to be taken to guarantee housing rights all over Europe; calls on Member States to ensure that the dramatic social consequences of evictions are effectively dealt with;
12. is ingenomen met het voorstel van de Commissie voor een richtlijn inzake woningkredietovereenkomsten en merkt op dat talloze gezinnen met een hypotheek het slachtoffer zijn geworden van oneerlijke executies; verlangt dat ingrijpende maatregelen worden genomen om het recht op huisvesting in heel Europa veilig te stellen; verzoekt de lidstaten erop toe te zien dat effectief wordt gereageerd op de rampzalige sociale gevolgen van gedwongen huisuitzettingen;

RECALLS its conclusions of May 2006 on the Commission White Paper on the Financial Services Policy 2005-2010, where it welcomed "the initiatives proposed by the Commission, stressing that progress in the greater integration of retail markets is a challenge for 2005-2010 in order to strengthen competition and ensure an appropriate level of consumer protection; " STRESSES the importance of mortgage credit for both EU citizens and the economy at large and of tackling barriers in order to achieve greater integration of mortgage credit markets, so that EU consumers and mortgage lenders can take full advantage of the benefits of the Single Market; WELCOMES in that regard the Commission White Paper on the integration of EU mortgage credit markets; SUPPORTS the Commission's overarching goal of achieving competition and efficiency of EU mortgage credit markets and the four general objectives it has put forward to this end in the White Paper, namely: to facilitate the cross-border supply and funding of mortgage credit; to increase product diversity, combined with strong consumer protection and adequate financial stability; to improve consumer confidence and to facilitate customer mobility; RECOGNISES that the potential for integration is determined by a range of factors including culture, language and customer preferences, and that further integration is therefore likely to be supply driven rather than demand driven in the foreseeable future; ENCOURAGES the Commission to continue assessing the costs and benefits of the various policy options for achieving further integration, including as regards possible legislation for relevant areas in accordance with the "Better regulation" principles; WELCOMES the approach used by the Commission, which relies on a rigorous impact assessment of the various policy options for meeting the four general policy objectives, and in particular the ones that are crucial to improve consumer confidence and empowerment, and to improve the c ...
HERINNERT AAN zijn conclusies van 5 mei 2006 over het Witboek van de Commissie over het beleid op het gebied van financiële diensten (2005-2010) waarin hij de initiatieven van de kant van de Commissie verwelkomde, en benadrukte dat vorderingen op weg naar een grotere integratie van de retailmarkten een uitdaging zijn voor 2005-2010 als men het concurrentievermogen wil versterken en een adequaat niveau van consumentenbescherming wil waarborgen; BEKLEMTOONT het belang van hypothecair krediet voor de EU-burgers en de economie in het algemeen en van het wegnemen van hinderpalen voor een grotere integratie van de retailmarkten, waardoor consumenten en verstrekkers van hypothecair krediet de voordelen van de interne markt ten volle zullen kunnen benutten; VERWELKOMT in dit verband het Witboek van de Commissie over de integratie van de EU-markt voor hypothecair krediet; SPREEKT ZIJN STEUN UIT VOOR het overkoepelend doel van de Commissie, namelijk concurrerende en efficiënte EU-markten voor hypothecair krediet tot stand te brengen, alsmede voor de vier algemene doelstellingen die zij hiertoe in het Witboek aandraagt: de grensoverschrijdende aanbieding en financiering van hypothecair krediet vergemakkelijken; een grotere productdiversiteit met een betere consumentenbescherming en een adequate financiële stabiliteit combineren; het consumentenvertrouwen versterken en de cliëntmobiliteit vergemakkelijken; ONDERKENT dat de potentiële integratie afhankelijk is van factoren zoals cultuur, taal en consumentenvoorkeuren en dat de impuls voor verdere integratie vooralsnog dan ook eerder van de aanbodzijde dan van de vraagzijde lijkt te zullen uitgaan; MOEDIGT de Commissie ertoe AAN voort te gaan met het afwegen van de kosten en de baten van de verschillende beleidsopties voor de totstandbrenging van verdere integratie, zoals mogelijke wetgeving op daarvoor in aanmerking komende gebieden volgens de beginselen van betere regelgeving; IS INGENOMEN MET de door de Commissie gekoz ...

In the course of the ongoing crisis in the US subprime mortgage market, the three major rating agencies downgraded a huge part of assets backed by mortgages which ranged from A + to BB, to as low as CCC because of high default and foreclosure rates.
Toen de crisis voortduurde, was het hoge percentage wanbetalingen en gedwongen verkopen aanleiding voor de drie grootste ratingbureaus om de rating van een groot deel van de door hypotheken gedekte effecten, die tot dan toe een rating hadden van A + tot BB, te verlagen, waarvan een aantal tot CCC.