Traduction de «Payment instrument » (Anglais → Néerlandais) :

TERMINOLOGIE

instrument of payment | payment instrument
betaalinstrument | betalingsinstrument

cross-border payment instrument
grensoverschrijdend betaalmiddel

remote access payment instrument
betaalinstrument met toegang op afstand

single payment scheme [ SAPS | SFPS | single area payment scheme | single farm payment | single farm payment scheme | single payment | SPS ]
bedrijfstoeslagregeling [ BTR (bedrijfstoeslagregeling) | REAB | regeling inzake een enkele areaalbetaling ]

accept payments | processing payments | process a payment | process payments
de klanten laten afrekenen met cash pinpas of credit card | rekeningen opmaken | betalingen afhandelen | betalingen verwerken

collect payments | take a payment for bills | take bill payments | take payments for bills
betalingen van klanten in ontvangst nemen | met een pinpas of credit card afrekenen | betalingen van rekeningen in ontvangst nemen | contant afrekenen

payment [ terms of payment ]
betaling [ vereffening | wijze van betaling ]

calculating utility payments | utility payment calculating | assess utility payments | calculate utility payments
betalingen voor nutsvoorzieningen berekenen | vergoedingen voor nutsvoorzieningen berekenen

balance of payments assistance [ balance of payments facility | balance of payments support | BOP assistance | medium-term financial assistance ]
financiële steun [ betalingsbalanssteun | opheffing van de financiële steun | steun op middellange termijn | verlening van financiële steun | verzoek om financiële steun ]

Assessment using EuroQol Five Dimension (Youth) instrument
beoordelen met EQ-5D-Y-vragenlijst

TRADUCTIONS EN CONTEXTE

2. If agreed in the framework contract, the payment service provider may reserve the right to block the payment instrument for objectively justified reasons relating to the security of the payment instrument, the suspicion of unauthorised or fraudulent use of the payment instrument or, in the case of a payment instrument with a credit line, a significantly increased risk that the payer may be unable to fulfil its liability to pay.
2. Indien zulks in de raamovereenkomst is overeengekomen, kan de betalingsdienstaanbieder zich het recht voorbehouden een betaalinstrument te blokkeren om objectief gerechtvaardigde redenen die verband houden met de veiligheid van het betaalinstrument, een vermoeden van niet-toegestaan of frauduleus gebruik van het betaalinstrument of, in geval van een betaalinstrument met een kredietlijn, een aanzienlijk toegenomen risico dat de betaler niet in staat is zijn betalingsplicht na te komen.

38e. “acquiring of payment transaction” means a payment service provided, directly or indirectly, by a payment service provider contracting with a payee to accept and process the payee’s payment transactions initiated by a payer’s payment instrument, which results in a transfer of funds to the payee; the service could include providing authentication, authorisation, and other services related to the management of financial flows to the payee regardless of whether the payment service provider holds the funds on behalf of the payee;
38 sexies". aanvaarding van betalingstransacties": een betalingsdienst die rechtstreeks of indirect wordt verstrekt door een betalingsdienstaanbieder die er zich jegens een begunstigde toe verbindt de door een betaalinstrument van een betaler geïnitieerde betalingstransacties van de begunstigde in ontvangst te nemen en te verwerken, hetgeen resulteert in de overdracht van geldmiddelen aan de begunstigde; de dienst kan de verstrekking van authenticatie, autorisatie en andere diensten met betrekking tot het beheer van geldstromen aan de begunstigde omvatten, ongeacht of de betalingsdienstaanbieder de gelden voor rekening van de begunstigde aanhoudt of niet;

Given the existence of such non-personalised payment instruments, the Court finds that the concept of payment instrument within the meaning of that directive is capable of covering a non-personalised set of procedures, agreed between the user and the payment service provider, and used by the user in order to initiate a payment order.
Rekening houdend met het feit dat er niet-gepersonaliseerde betaalinstrumenten bestaan, stelt het Hof vast dat onder het begrip „betaalinstrument” – zoals dit in de richtlijn is gedefinieerd – verschillende niet-gepersonaliseerde procedures kunnen vallen die tussen de gebruiker en de betalingsdienstaanbieder zijn overeengekomen en die worden toegepast bij het verrichten van betalingsopdrachten.

In its judgment delivered today, the Court has noted that the directive expressly gives Member States the power to forbid or limit the right of the payee to request a charge from the payer for the use of a given payment instrument, taking into account the need to encourage competition and promote the use of efficient payment instruments.
In het vandaag uitgesproken arrest wijst het Hof erop dat de richtlijn de lidstaten uitdrukkelijk de bevoegdheid verleent om het recht om een vergoeding te verlangen voor betalingen die met een bepaald betaalinstrument worden verricht, te ontzeggen of te beperken, voor zover daarbij rekening wordt gehouden met de noodzaak om de concurrentie en het gebruik van efficiënte betaalinstrumenten aan te moedigen.

On the contrary, it also permits Member States to prohibit generally payees from levying charges on the payer whatever the payment instrument selected, if the national legislation, as a whole, takes into account the need to encourage competition and the use of efficient payment instruments.
De richtlijn verleent de lidstaten integendeel de bevoegdheid om de begunstigden van een betaling een algemeen verbod op te leggen om de betaler kosten in rekening te brengen, ongeacht het gekozen betaalmiddel, mits de betrokken nationale regeling – in haar geheel bezien – rekening houdt met de noodzaak om de concurrentie en het gebruik van efficiënte betaalinstrumenten aan te moedigen.

48. Believes that surcharges, rebates and other steering practices, in the way that they are commonly applied, are often harmful for end users of payment services; notes that surcharging based solely on the payment choice made by a customer risks being arbitrary and may be abused to raise additional revenue rather than to cover cost; considers that it would be important to ban the possibilities for excessive surcharges in relation to the merchant fee of an individual transaction, and to control rebates and similar consumer steering practices at EU level; stresses, therefore, that merchants should accept one commonly used payment instrument without any surcharge (SEPA-compliant debit card, e-payment), and that any surcharges on other instruments may not at any point exceed the additional direct costs of those instruments compared to the instrument accepted without surcharge;
48. is van mening dat de wijze waarop toeslagen, kortingen en andere beïnvloedingspraktijken worden toegepast, vaak schadelijk is voor eindgebruikers van betalingsdiensten; merkt op dat het berekenen van toeslagen uitsluitend op grond van de betalingskeuze van de klant, arbitrair kan zijn en misbruikt kan worden om extra inkomsten te genereren in plaats van de kosten te dekken; is van mening dat er een verbod moet komen op de mogelijkheden om buitensporige toeslagen te berekenen bij het tarief dat de handelaar in rekening brengt voor een individuele transactie, en dat er op EU-niveau controle moet worden uitgeoefend op kortingen en vergelijkbare praktijken om consumenten te beïnvloeden; benadrukt daarom dat handelaren één algemeen gebruikt betalingsinstrument moeten accepteren zonder daar een toeslag voor te berekenen (SEPA-conforme debetkaart, e-betaling), en dat toeslagen op andere instrumenten nooit de extra rechtstreekse kosten van die instrumenten mogen overstijgen in vergelijking met het instrument dat wordt geaccepteerd zonder toeslag;

The emergence of the SEPA and the adoption of the Payment Services Directive (PSD) are changing the payments landscape in Europe. In particular, a popular electronic payment instrument – direct debit – will become available on a cross-border basis as from November 2009.
Het ontstaan van de SEPA en de vaststelling van de Betalingsdienstenrichtlijn (BDR) brengen verandering in het betalingslandschap in Europa, met name zal de automatische incasso, een populair elektronisch betalingsinstrument , vanaf november 2009 op grensoverschrijdende basis beschikbaar zijn.

EMPHASISES its support for the aim of the Single Euro Payments Area (SEPA): to achieve an integrated market for payment services in euro which is subject to effective competition and where there is no distinction between cross-border and national payments in euro within the EU; WELCOMES the substantial progress achieved by industry to achieve the SEPA; RECOGNISES that the SEPA project has now moved from the preparatory to the operational stage and therefore calls upon industry to redouble its efforts and complete work, in particular in relation to the outstanding standards required in the cards market and in the customer to bank and bank to customer space; ENCOURAGES industry to develop attractive SEPA payment products and market them actively so that there is a natural momentum for customers to migrate from existing payment instruments to the new SEPA payment products in a market driven process; CALLS for rapid and smooth SEPA migration so that dual payment processing costs are kept to the minimum; and highlights the need for timely and complete transposition and implementation of the Payment Services Directive at national level to facilitate the migration process; RECOGNISES the importance of finding a workable solution to ensure the continued legal validity of existing direct debit mandates, where needed; ACKNOWLEDGES the important catalytic role that can be played by public authorities in helping drive forward the migration process; ENCOURAGES public authorities to be early adopters of SEPA payment instruments subject to the principle that there should be no deterioration as compared to the existing national characteristics for product performance and price, given the positive contribution SEPA can make to the modernisation of public administration and the e-Government Action Plan as well as the substantial benefits of SEPA to the wider European economy, including through value-added-services such as e-invoicing; INVITES Finance Ministries of Member St ...
STEUNT nadrukkelijk de doelstelling van de gemeenschappelijke eurobetalingsruimte (SEPA): de totstandbrenging van een geïntegreerde markt voor eurobetalingsdiensten die onderhevig is aan daadwerkelijke concurrentie, en waar geen onderscheid wordt gemaakt tussen grensoverschrijdende en nationale eurobetalingen binnen de EU; IS INGENOMEN met de aanzienlijke vooruitgang die de sector bij de totstandbrenging van de SEPA heeft geboekt; ERKENT dat het SEPA-project thans van de voorbereidingsfase naar de operationele fase is overgegaan en ROEPT bijgevolg de sector OP zijn inspanning te verdubbelen en het werk af te ronden, in het bijzonder ten aanzien van de normen die nog moeten worden vastgesteld voor de markt van betaalkaarten en inzake het verkeer van klant naar bank en van bank naar klant; SPOORT de sector aan aantrekkelijke SEPA-betalingsproducten te ontwikkelen en deze actief te vermarkten, zodat er voor de klanten een natuurlijke elan ontstaat om via een marktgestuurd proces van de bestaande betalingsinstrumenten naar de nieuwe SEPA-betalingsproducten over te stappen; ROEPT OP tot een snelle en vlotte migratie naar de SEPA, opdat de kosten voor dubbele verwerking van de betaling tot een minimum beperkt kunnen blijven, en benadrukt dat teneinde deze migratie te vergemakkelijken de richtlijn inzake betalingsdiensten op nationaal niveau tijdig en volledig moet worden omgezet en uitgevoerd; ERKENT dat een werkbare oplossing gevonden moet worden om er waar nodig voor te zorgen dat bestaande opdrachten voor automatisch incasso rechtsgeldig blijven; ERKENT de belangrijke katalysatorrol die de overheid kan spelen om het migratieproces te stimuleren; MOEDIGT overheidsinstanties aan om, met inachtneming van het beginsel dat de SEPA-betalingsinstrumenten ten aanzien van prijs en prestaties niet tot een achteruitgang in de bestaande nationale situatie mogen leiden, ter zake voortrekkers te worden, zulks gezien de positieve bijdrage die de SEPA kan leveren aan de moderni ...

SEPA will also offer banks an opportunity to market new, value-added services related to the payment chain. Therefore, the ECB and the EC call on banks to maintain momentum in the SEPA process so that users can migrate quickly in a market-led process to the new SEPA payment instruments and the costs of dual payments (i.e. existing national payment instruments plus the new SEPA standards) can be kept to the minimum.
De ECB en de EC roepen de banken dan ook op de dynamiek van het SEPA-proces in stand te houden, zodat gebruikers door middel van een marktgedreven proces snel op de nieuwe SEPA-betaalinstrumenten kunnen overstappen en de kosten van naast elkaar bestaande betaalinstrumenten (namelijk de huidige binnenlandse betaalinstrumenten en de nieuwe SEPA-instrumenten) tot een minimum kunnen worden beperkt.

(4) It is vital, therefore, to establish at Community level a modern and coherent legal framework for payment services, whether or not the services are compatible with the system resulting from the financial sector initiative for a Single Euro Payments Area (SEPA), that is neutral so as to ensure a level playing field for all payment systems, in order to maintain consumer choice, which should mean a considerable step forward in terms of consumer costs, safety and efficiency, as compared with the present national systems. There should at all times be safeguards to ensure that the costs of payment instruments to users do not rise as a result of implementing this Directive and establishing a unified payments area (SEPA).
(4) Het is bijgevolg van vitaal belang dat op communautair niveau een modern en samenhangend rechtskader voor betalingsdiensten tot stand wordt gebracht, als deze betalingen worden uitgevoerd in euro’s of in de muntsoort van een lidstaat en als de betalingsdienstaanbieder van de betaler en die van de begunstigde zich beiden in de Gemeenschap bevinden, ongeacht of deze diensten complementair zijn aan het systeem dat het resultaat is van het initiatief van de financiële sector ten gunste van een eengemaakte eurobetalingsruimte (SEPA). dat neutraal is teneinde gelijke mededingingsvoorwaarden voor alle betalingssystemen te waarborgen opdat de keuzevrijheid van de consument behouden blijft Te allen tijde dient te worden gewaarborgd dat de kosten van betaalinstrumenten voor de gebruikers niet stijgen ten gevolge van de invoering van deze richtlijn en het totstandkomen van een eengemaakte betalingsruimte.