Dit vereist een reeks specifieke vaardigheden: hij moet financiële informatie kunnen verzamelen (bankafschriften, ontvangstbewijzen, enz.), dossiers kunnen aanleggen, de verzamelde informatie goed kunnen inschatten, de diverse aangeboden producten kunnen vergelijken. Daarnaast moet hij zich en andere vaardigheden eigen maken die noodzakelijk zijn om zijn geldzaken planmatig te kunnen beheren (sparen, geld uitgeven, budgetteren, beleggen).
This calls for a range of specific skills such as gathering financial information (bank statements, receipts, etc.) and record-keeping, proper evaluation of the gathered information, comparison between the different products and other skills that will facilitate financial planning (saving, spending, budgeting, investing).