Vertaling van "hypothecair krediet " (Nederlands → Engels) :

TERMINOLOGIE

hypothecair krediet
mortgage credit

hypotheekbank [ grondkredietinstelling | instelling voor hypothecair krediet ]
mortgage bank [ building society | mortgage credit institution | real estate credit institution | savings and loan association ]

instelling voor hypothecair krediet
mortgage credit institution

instellingen voor hypothecair krediet
building societies | mortgage credit institutions

Doorlopend krediet | Renouvellerend krediet | Revolving krediet
Revolving credit

krediet [ bankkrediet | banklening | kredietregeling | kredietsysteem | kredietverlening ]
credit [ credit facility | credit system ]

consumptief krediet [ verbruikskrediet ]
consumer credit

Aanvullend krediet | Aanvullingskrediet
Fresh money

Krediet met veranderlijke rentevoet | Roll-overkrediet
Rollover credit

documenten van hypothecaire leningen onderzoeken | documenten van hypotheekleningen onderzoeken
examine debt contract documents | examine loan contract documents | examine debt documents | examine mortgage loan documents

IN-CONTEXT TRANSLATIONS

Hypothecair krediet is één van de terreinen waarop een verder doorgedreven integratie voordelen kan opleveren, maar dit mag wel geen beperking van het aantal producten op de markt met zich meebrengen. In een afzonderlijk groenboek, dat voor de zomer van 2005 is gepland, zullen de 48 aanbevelingen worden behandeld die in het verslag van de Forumgroep voor hypothecair krediet worden gedaan.
Mortgage credit is one area where further retail integration might be beneficial – while the number of products in the market should not be limited; a separate Green Paper, planned for summer 2005, will address the 48 recommendations coming from the Mortgage Credit Forum Group’s report.

De richtlijn hypothecair krediet (Richtlijn 2014/17/EU) beoogt de totstandbrenging van een EU-wijde markt voor hypothecair krediet met een hoog niveau van consumentenbescherming.
The Mortgage Credit Directive (Directive 2014/17/EU) aims to create a Union-wide mortgage credit market with a high level of consumer protection.

Deze richtlijn dient geen andere, uitdrukkelijk vermelde categorieën van specifieke kredietovereenkomsten te omvatten, die maatwerk vergen omdat ze wat betreft hun aard en risicoprofiel afwijken van standaardovereenkomsten voor hypothecair krediet, in het bijzonder kredietovereenkomsten die het resultaat zijn van een schikking voor de rechter of een andere daartoe van overheidswege bevoegde instantie, en bepaalde soorten kredietovereenkomsten waarbij het krediet in bepaalde omstandigheden door een werkgever aan zijn werknemers wordt verstrekt, zoals reeds is voorzien in Richtlijn 2008/48/EG van het Europees Parlement en de Raad van 23 april 2008 inzake kredietovereenkomsten voor consumenten .
This Directive should not cover other explicitly listed types of niche credit agreements, that are different in their nature and risks involved from standard mortgage credits and therefore require a tailored approach, in particular credit agreements which are the outcome of a settlement reached in court or before another statutory authority, and certain types of credit agreements where the credit is granted by an employer to his employees under certain circumstances, as already provided in Directive 2008/48/EC of the European Parliament and of the Council of 23 April 2008 on credit agreements for consumers .

De schuld van de particuliere sector is in het afgelopen decennium gestaag gestegen. Dit komt grotendeels door een sterke stijging van hypothecair krediet.
The level of private sector indebtedness has been steadily increasing during the last decade, driven to a large extent by increasing mortgages.

...KLEMTOONT het belang van hypothecair krediet voor de EU-burgers en de economie in het algemeen en van het wegnemen van hinderpalen voor een grotere integratie van de retailmarkten, waardoor consumenten en verstrekkers van hypothecair krediet de voordelen van de interne markt ten volle zullen kunnen benutten; VERWELKOMT in dit verband het Witboek van de Commissie over de integratie van de EU-markt voor hypothecair krediet; SPREEKT ZIJN STEUN UIT VOOR het overkoepelend doel van de Commissie, namelijk concurrerende en efficiënte EU-markten voor hypothecair krediet tot stand te brengen, alsmede voor de vier algemene doelstellingen die zij hiertoe in het Witboek aandraagt: de grensoverschrijdende aanbieding en financiering van hypothecair krediet vergemakkelijken; een grotere productdiversiteit met een betere consumentenbescherming en een adequate financiële stabiliteit combineren; het consumentenvertrouwen versterken en de cliëntmobiliteit vergemakkelijken; ONDERKENT dat de potentiële integratie afhankelijk is van factoren zoals cultuur, taal en consumentenvoorkeuren en dat de impuls voor verdere integratie vooralsnog dan ook eerder van de aanbodzijde dan van de vraagzijde lijkt te zullen uitgaan; MOEDIGT de Commissie ertoe AAN voort te gaan met het afwegen van de kosten en de baten van de verschillende beleidsopties voor de totstandbrenging van verdere integratie, zoals mogelijke wetgeving op daarvoor in aanmerking komende gebieden volgens de beginselen van betere regelgeving; IS INGENOMEN MET de door de Commissie gekozen aanpak, die berust op een strenge effectbeoordeling van de diverse beleidsopties voor de verwezenlijking van de vier algemene beleidsdoelstellingen, met name die welke van cruciaal belang zijn om het consumentenvertrouwen te versterken en de consument in een betere positie te plaatsen, en om de grensoverschrijdende aanbieding en financiering van hypothecair krediet te verbeteren; STEUNT in dit verband de Commissie in haar voornemen de kosten en de baten af te wegen van de verschillende beleidsopties met betrekking tot aspecten zoals toegang tot kredietregisters en (andere) instrumenten om de kredietwaardigheid van potentiële kredietnemers op grensoverschrijdende basis te beoordelen; mogelijkheden tot vervroegde aflossing; mogelijkheden om de kwaliteit en vergelijkbaarheid van de informatie te verbeteren (zoals betere voorlichting in de precontractuele fase, en verdere harmonisatie va ...
...e and of tackling barriers in order to achieve greater integration of mortgage credit markets, so that EU consumers and mortgage lenders can take full advantage of the benefits of the Single Market; WELCOMES in that regard the Commission White Paper on the integration of EU mortgage credit markets; SUPPORTS the Commission's overarching goal of achieving competition and efficiency of EU mortgage credit markets and the four general objectives it has put forward to this end in the White Paper, namely: to facilitate the cross-border supply and funding of mortgage credit; to increase product diversity, combined with strong consumer protection and adequate financial stability; to improve consumer confidence and to facilitate customer mobility; RECOGNISES that the potential for integration is determined by a range of factors including culture, language and customer preferences, and that further integration is therefore likely to be supply driven rather than demand driven in the foreseeable future; ENCOURAGES the Commission to continue assessing the costs and benefits of the various policy options for achieving further integration, including as regards possible legislation for relevant areas in accordance with the "Better regulation" principles; WELCOMES the approach used by the Commission, which relies on a rigorous impact assessment of the various policy options for meeting the four general policy objectives, and in particular the ones that are crucial to improve consumer confidence and empowerment, and to improve the cross-border supply and funding of mortgage credit; SUPPORTS in this context the Commission 's intention to assess the benefits and costs of different policy options on issues such as access to credit registers and (other) tools to assess potential borrowers' creditworthiness on a cross-border basis; options on early repayment; options to improve the quality and the comparability of information (incl. enhancing pre-contractual information and further harmonising the Annual Percentage Rate of Charge), and options to promote both responsible lending and borrowing; REITERATES in line with the (aforementioned) Council conclusions of May 2006 on the Commission White Paper on the Financial Services Policy 2005-2010 the importance of strengthening consumer input in this process, for example concerning broad consumer testing of possible information requirements; ENCOURAGES the Commission to ...

- wat het hypothecair krediet betreft, zal in de loop van 2006 een witboek worden gepubliceerd waarin initiatieven zullen worden aangekondigd die noodzakelijk en economisch gerechtvaardigd worden geacht om een integratie van de EU-markt voor hypothecair krediet te bewerkstelligen.
- In the area of mortgage credit, a White Paper will be released in 2006, announcing any initiatives necessary and economically justified to integrate the EU mortgage credit market.

de vormen van krediet die binnen het toepassingsgebied van de richtlijn vallen, vooral wat betreft hypothecair krediet;
the forms of credit falling within the scope of the Directive, notably as refers to mortgage credit;

Er blijven echter nog tal van juridische, administratieve en publiekrechtelijke hinderpalen bestaan die de grensoverschrijdende aankoop of aanbieding van dergelijke diensten (ene bankrekening, hypothecair krediet enz.) bemoeilijken.
And yet, an array of legal, administrative and private law obstacles hamper the cross-border purchasing or provision of these services (e.g. single bank account, mortgage credit).

-"voorstel hypothecair krediet": tot wijziging van Richtlijn 89/647/EEG betreffende een solvabiliteitsratio voor kredietinstellingen
–mortgage credit proposal: amending Directive 89/647/EEC on a solvency ratio for credit institutions (proposal forwarded by the Commission on 28 February 1996);

De vandaag voorgelegde mededeling bevat niet alleen een samenvatting van de in het kader van het overleg gemaakte opmerkingen, maar ook een overzicht van de gebieden waarop, naar het oordeel van de Commissie, nieuwe maatregelen nodig zijn ter verbetering van de consumentenbescherming (financiële diensten, erkenning van tussenpersonen, consumentenkrediet, hypothecair krediet, bescherming van slachtoffers van verkeersongevallen in het buitenland, verzekeringspolissen en diensten op het gebied van betalingen).
As well as summarizing the comments received during the consultation, the communication indicates the fields in which the Commission considers new measures to be needed to enhance consumer protection (financial services, regulation of intermediaries, consumer credit, mortgage credit, protection of victims of car accidents abroad, insurance contracts and payment services).